İş ortağı, kurucu ortak, yatırımcı veya tedarikçi nasıl araştırılır?

Kısa cevap

Bir iş ortağını araştırmak için önce kimliğini teyit edin, sonra geçmiş performansını resmî kayıtlarda kontrol edin: geçmişteki ve feshedilmiş şirketler için ticaret sicilleri (Birleşik Krallık'ta Companies House, ABD'de Secretary of State aramaları, Türkiye'de Ticaret Sicili Gazetesi), yöneticilikten men kararları, PACER'daki federal mahkeme davaları, yatırımcılar için de FINRA BrokerCheck ve SEC'in danışman araması. Yalnızca size verilen referansları değil, kendi bulduğunuz referansları da arayın. Her uyumsuzluğu not edin ve büyük taahhütlerden önce bir avukat veya durum tespiti şirketiyle çalışın.

Önemli rakamlar

• 1.1582025/26'da Büyük Britanya'da yöneticilikten men kararı; ortalama men süresi 8,1 yılInsolvency Service enforcement outcomes 2025-26
• 8,65 milyar dolar2025'te ABD'de yatırım dolandırıcılığına kaybedildiği bildirilen tutarFBI IC3 2025 Internet Crime Report
• Yaklaşık 1 milyar dolar2025'te ABD'li tüketicilerin şirket taklitçilerine kaybettiğini bildirdiği tutarFTC, Haziran 2026

Bir iş ortağı en iyi kararınız da olabilir, en pahalıya patlayan kararınız da. Hisse sahibi olacak bir kurucu ortak, size bir yatırım teklifi (term sheet) sunan bir yatırımcı ya da depozito ödemek üzere olduğunuz bir tedarikçi; her durumda bir kişiye para, itibar ve çoğu zaman hukuki sorumluluk emanet ediyorsunuz. Bu yüzden iş ortağını araştırmak bir formalite değildir.

Çoğu insan bir miktar araştırmayı içgüdüsel olarak yapar: birkaç öğle yemeği, LinkedIn'de biraz gezinti. Bu, resmî kayıtların gösterdiklerini kaçırır. Yalnızca Büyük Britanya'da 2025/26'da 1.158 şirket yöneticisi görevden men edildi ve FBI 2025'te 8,65 milyar dolar yatırım dolandırıcılığı kaybı bildirimi kaydetti. Bu rehber tam olarak neyi, nerede kontrol edeceğinizi ve ne zaman bir profesyonel çağırmanız gerektiğini gösteriyor.

Olası bir iş ortağı nasıl araştırılır?

Olası bir iş ortağını beş adımda araştırırsınız: kimliğini teyit edin, şirket geçmişini resmî sicillerde kontrol edin, mahkeme ve düzenleyici kayıtlarını arayın, referanslarla konuşun (kendi bulduklarınız dahil) ve her şeyi size anlattıklarıyla karşılaştırın. Uyumsuzluklar tek bir bulgudan daha önemlidir.

1. Kimlik: söylediği kişi mi?
2. Geçmiş performans: hangi şirketleri yönetti ve onlara ne oldu?
3. Hukuki ve düzenleyici geçmiş: davalar, iflaslar, yöneticilikten men kararları, yaptırımlar, düzenleyici işlemleri.
4. Referanslar: eski ortakları, çalışanları ve müşterileri ne diyor?
5. Tutarlılık: hikâyesi kayıtlarla örtüşüyor mu?

Bunu her ortak için yaptığınızı söyleyin. Ciddi insanlar durum tespiti bekler ve çoğu zaman aynısını size de yapar. Temel kontrollere direnç göstermek başlı başına bir bulgudur.

Bir iş ortağının kimliğini nasıl doğrularım?

Kimliği, tam yasal adını, fotoğrafını, kariyer geçmişini ve iletişim bilgilerini bağımsız kaynaklarda karşılaştırarak, sonra onunla yüz yüze ya da doğrulanmış bir şirket adresinde veya numarasında görüntülü olarak görüşerek doğrulayın. Dolandırıcılar internette cilalı kimlikler kurar, bu yüzden parçaların birbirine bağlandığını kontrol edin.

• Tam yasal adı, şirket kayıtlarındaki, sözleşmelerdeki ve imza sırasında göstereceği kimlikteki adla örtüşüyor.
• LinkedIn geçmişi ticaret sicilleriyle örtüşüyor: aynı şirketler, aynı tarihler, aynı görevler.
• E-posta alan adı iddia ettiği şirkete ait ve şirketin santral numarası onu bağlıyor.
• Fotoğrafları ödünç alınmamış: Google Lens veya TinEye ile tersine görsel arama yapın.
• Profilinin gerçek bir geçmişi var: haftalar değil, yıllar öncesine uzanan bağlantılar, paylaşımlar ve bahsedilmeler.

Search A-Z iş araması bunları tek bir raporda toplar. Adını ve ülkesini arayın, "İş bağlantısı"nı seçin ve elinizdeki şirketi veya e-postayı ekleyin. Rapor, doğru kişi olduğundan ne kadar emin olduğumuzu söyler ve mevcut meslek ve şirketi, iş geçmişini, eğitimi, herkese açık profesyonel ve sosyal profilleri, canlı aramadan gelen haberleri ve web'de bahsedilmeleri, varsa herkese açık dolandırıcılık uyarılarını ve telefonunun ve e-postasının gerçek olup olmadığına ve dolandırıcılık riski taşıyıp taşımadığına dair kontrolleri gösterir. İş aramaları ayrıca iş e-postasını ve UK Companies House görevleri ile dünya çapındaki LEI sicili dahil şirket kayıt bilgilerini ekler. Aradığınız kişiye asla haber verilmez.

Birinin eski şirketlerini nasıl kontrol ederim?

Eski şirketleri, çalıştığı her ülkenin resmî ticaret sicilinde kontrol edin. Neleri kurduğuna veya yönettiğine, her birinin ne kadar sürdüğüne ve nasıl sona erdiğine bakın: hâlâ faal mi, satıldı mı, sessizce feshedildi mi, yoksa tasfiyeye mi girdi?

Birleşik Krallık: Companies House

Kişinin adını Companies House'da arayın ve yönetici sayfasını açın. Feshedilmiş şirketler dahil, mevcut ve istifa ettiği tüm görevleri listeler. Her biri için şunlara bakın:

• Durum: faal, feshedilmiş, tasfiye halinde veya "proposal to strike off" (kayıttan silinme teklifi).
• Başvuru geçmişi: geciken mali tablolar, süresi geçmiş teyit beyanları veya bir gazete ilanı uyarı işaretleridir.
• Örüntü: çoğu zaman aynı sektörde, bir iki yıl sonra feshedilen birkaç kısa ömürlü şirket, yaygın bir "phoenix" (küllerinden doğan şirket) örüntüsüdür.

Ardından herhangi bir men kararının nedenini, başlangıç tarihini ve süresini gösteren yöneticilikten men edilenler sicilini ve iflas ve aciz sicilini kontrol edin. Kasım 2025'ten beri yöneticilerin kimliklerini Companies House'a doğrulatması gerekiyor, mevcut yöneticiler 12 ay içinde kademeli olarak dahil ediliyor; bu yüzden doğrulama yapıp yapmadığını sorun.

ABD: eyalet şirket aramaları ve SEC başvuruları

ABD'de tek bir şirket sicili yoktur. Şirketleri bulunan her eyaletin Secretary of State şirket veri tabanında arama yapın (her eyaletin sayfasını NASS üzerinden bulabilirsiniz). Kuruluş tarihlerini, durumu (active, dissolved, revoked, "not in good standing"), kayıtlı temsilciyi ve listelenmişse yöneticileri kontrol edin. Birçok eyalet, bir şirketin varlıkları üzerinde hak iddia eden alacaklıları gösteren UCC kayıtlarında arama yapmanıza da izin verir.

Adını SEC EDGAR tam metin aramasında da arayın. Özel şirketlerin sermaye toplarken sunduğu ve yöneticilerin ve organizatörlerin adlarının geçtiği Form D bildirimleri dahil, 20 yılı aşkın başvuruyu kapsar.

FinCEN'in 2025'teki kural değişikliğinden bu yana ABD şirketleri artık gerçek faydalanıcı bildirimi yapmıyor ve birçok eyalet LLC sahiplerini listelemiyor. Eyalet kaydı bir şirketin var olduğunu kanıtlar, sahibinin kim olduğunu değil. Şirket sözleşmesini (operating agreement) veya ortaklık tablosunu (cap table) isteyin.

AB ve diğer ülkeler

27 üye ülke ile İzlanda, Lihtenştayn ve Norveç'teki ticaret sicillerinde arama yapan AB'nin e-Justice "Find a company" hizmetini kullanın, sonra başvurular için ulusal sicile gidin. OpenCorporates, 140'tan fazla yargı bölgesindeki şirketleri ve yöneticileri tek seferde arar. Türkiye'de şirketlerin kuruluş, ortaklık, yönetim kurulu ve tasfiye ilanları Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi'nde yayımlanır.

Mahkeme kayıtlarını ve davaları nasıl kontrol ederim?

Federal mahkeme kayıtlarını PACER'da kendiniz kontrol edin, eyalet davalarını da her eyaletin veya ilçenin mahkeme web sitesinde arayın. Kişiyi veya şirketlerini içeren dolandırıcılık iddialarına, ödenmemiş borçlara, ortaklık uyuşmazlıklarına ve iflaslara bakın.

• ABD federal mahkemeleri: PACER federal bölge, iflas ve istinaf mahkemelerini kapsar. Case Locator ulusal bir dizinde arama yapar, bu yüzden önce mahkemeyi bilmeniz gerekmez. İflas başvuruları federaldir, dolayısıyla burada görünür.
• ABD eyalet mahkemeleri: ticari uyuşmazlıkların çoğu eyalet mahkemelerindedir. Yaşadığı ve iş yaptığı ilçe ve eyaletlerin mahkeme portallarında arama yapın.
• Birleşik Krallık: Insolvency Register'ı ve Companies House başvurularındaki gazete ilanlarını kontrol edin. Hukuk mahkemesi aramaları için avukatınıza danışın.

Yalnızca dava başlıklarını değil, belgeleri okuyun. İş hayatında dava edilmek yaygındır. Tekrar tekrar kaybetmek ya da eski ortakları tarafından aynı nedenle dava edilmek ise bir örüntüdür.

Search A-Z mahkeme veya sabıka kayıtlarında arama yapmaz. PACER'ı ve mahkeme portallarını doğrudan kullanın ya da kapsamlı bir kayıt araması için bir profesyonel tutun.

Bir yatırımcıyı veya finansal danışmanı nasıl kontrol ederim?

Bir yatırımcıyı veya menkul kıymet satan herhangi birini FINRA BrokerCheck'te ve SEC'in Investor.gov'daki yatırım danışmanı aramasında kontrol edin. Bunlar kayıtları, iş geçmişini, sınavları ve disiplin bildirimlerini gösterir.

• "Disclosures reported" ibaresi bir disiplin geçmişi olduğu anlamına gelir. Her birini okuyun.
• Kişi hiç bulunamıyorsa kayıtlı olmayabilir. SEC bunu bir uyarı olarak değerlendirmenizi ve SEC Action Lookup for Individuals'ı da kontrol etmenizi söylüyor.
• Bir melek yatırımcı veya fon için fonun EDGAR'daki Form D'sine bakın ve adı geçen kişilerin konuştuğunuz kişilerle örtüştüğünü kontrol edin.
• Birleşik Krallık: FCA Firm Checker'a bakın ve size verilenleri değil, orada listelenen iletişim bilgilerini kullanın. Türkiye: yatırım hizmeti veya danışmanlığı SPK izni gerektirir; SPK'nın izinsiz faaliyetler sayfasına ve yetkili kuruluş listesine bakın.
• Yaptırımlar: isimleri ABD Hazine Bakanlığı'nın OFAC Sanctions List Search aracında ve Birleşik Krallık'ta UK sanctions list'te kontrol edin.

Önce sizden ödeme isteyen yatırımcılara karşı dikkatli olun: Fonlar serbest bırakılmadan önce istenen "durum tespiti ücretleri", "hukuki emanet hesabı" veya "işlem masrafları" yaygın bir avans ücreti dolandırıcılığıdır.

Bir iş ortağının referanslarını nasıl kontrol edersiniz?

Referansları kontrol etmek için size verdiklerini arayın, sonra kendi başınıza iki üç tane daha bulun: eski bir kurucu ortak, eski bir çalışan, geçmişteki bir müşteri veya tedarikçi. Gerçek hikâyeyi bu dolaylı referanslardan duyarsınız.

Dürüst cevaplar getiren sorular:

"Onunla tekrar çalışır mıydınız? Neden ya da neden değil?"

"Birlikte yaşadığınız en zor an neydi ve o bunu nasıl yönetti?"

"Ondan duymayacağım ama bilmem gereken ne var?"

Tereddüde ve sönük övgülere kulak verin. "Onunla tekrar çalışır mıydınız" sorusuna "Çok yaratıcıdır" cevabı da bir cevaptır. Birkaç referansa ulaşılamıyorsa ya da hepsi yakın arkadaşları çıkıyorsa bu da bir bulgudur.

Bir iş ortağını araştırırken uyarı işaretleri nelerdir?

En büyük uyarı işaretleri kayıtlarla örtüşmeyen bir hikâye, kötü biten şirketlerden oluşan bir iz ve kontrolleri atlamak ya da parayı hızla hareket ettirmek için baskıdır.

• LinkedIn'de eksik olan eski şirketler ya da sicille uyuşmayan tarihler.
• Kısa sürede, özellikle aynı sektörde feshedilmiş veya tasfiye edilmiş birkaç şirket.
• Bahsetmediği bir yöneticilikten men kararı, iflas veya düzenleyici işlemi.
• Kayıtlı olmayan ya da açıklanmamış disiplin bildirimleri olan bir yatırımcı veya danışman.
• Yeni şirket birkaç hafta önce kurulmuş ama uzun bir geçmiş iddia ediyor.
• Sözleşmeler imzalanmadan önce para, hisse veya banka erişimi istiyor.
• Yazılı bir anlaşmaya direniyor ya da her şeyin "güvene dayalı" olmasını istiyor.
• Her referans bir arkadaş, akraba ya da ulaşılması imkânsız biri.
• Aciliyet: "anlaşma cuma kapanıyor, avukatları bekleyemeyiz."

Karşınızdaki bir ortak değil de bir tedarikçi veya müşteriyse, bir şirketin güvenilir olup olmadığını kontrol etme ve işe başlamadan önce yeni bir müşteriyi kontrol etme rehberlerimiz bu durumları daha ayrıntılı ele alıyor.

İş ortağı durum tespiti kontrol listesi

Bunu çalışma listeniz olarak kullanın. Her satır her anlaşma için geçerli değildir, ama birini neden atladığınızı bilmelisiniz.

Bir ortağı araştırmak için ne zaman profesyonel tutmalısınız?

Riskler yüksek olduğunda profesyonel tutun: anlamlı bir hisseden vazgeçiyorsanız, önemli miktarda para yatırıyor veya borç alıyorsanız, uzun süreli münhasır bir sözleşme imzalıyorsanız ya da ortağın birkaç ülkede geçmişi varsa. Bir avukat, muhasebeci veya durum tespiti şirketi ülke genelinde mahkeme kayıtlarını arayabilir, mali tabloları doğrulayabilir ve sözleşmelerdeki sorunları fark edebilir.

• Avukat: ortaklık veya pay sahipleri sözleşmesi, hak ediş (vesting), çıkış koşulları ve hukuk davası aramaları.
• Muhasebeci: mali tablolar, vergi beyannameleri, borçlar ve nakit akışı.
• Durum tespiti veya soruşturma şirketi: çok ülkeli kontroller, dava ve varlık aramaları.

Search A-Z bir tüketici raporlama kuruluşu değildir. "Ortak" aslında bir çalışan olacaksa ya da işe alım, kiracı, kredi veya sigorta kararı veriyorsanız, kişinin onayıyla ABD'deki FCRA kurallarına uygun bir geçmiş taraması hizmeti kullanın. İlk toplantıdan önce hızlı bir kontrol için iş toplantısından önce biri nasıl araştırılır rehberine bakın.

Sonuç

Bir iş ortağını bir bankanın yapacağı gibi araştırın: kim olduğunu teyit edin, sicillerin, mahkemelerin ve düzenleyicilerin geçmişi hakkında ne dediğini okuyun ve onun seçmediği insanlarla konuşun. Her uyumsuzluğu not edin, doğrudan sorun ve büyük bir taahhütle aranıza bir avukat koyun.

Sıkça sorulan sorular

Bir iş ortağının geçmişini nasıl araştırırım?

Kimliğini profiller ve kayıtlar üzerinden, eski şirketlerini resmî sicillerde, mahkeme kayıtlarını PACER'da ve eyalet mahkeme portallarında, BrokerCheck gibi düzenleyici veri tabanlarını ve yaptırım listelerini kontrol edin. Sonra kendi bulduklarınız dahil referansları arayın. İşe alım tarzı bir tarama için kişinin onayıyla FCRA kurallarına uygun bir sağlayıcı kullanın.

Bir İngiliz yöneticinin görevden men edilip edilmediğini nasıl görebilirim?

GOV.UK'deki Companies House yöneticilikten men edilenler sicilinde arama yapın. Herhangi bir men kararının nedenini, başlangıç tarihini ve süresini gösterir. Geçmişteki ve feshedilmiş şirketler için yöneticinin Companies House'taki yönetici sayfasını da kontrol edin.

Birinin ABD'de dava edilip edilmediğini nasıl öğrenirim?

İflaslar dahil federal davaları PACER'da Case Locator ile arayın. Ticari uyuşmazlıkların çoğu eyalet mahkemelerinde olduğundan yaşadığı ve çalıştığı ilçe ve eyaletlerin mahkeme portallarında da arama yapın.

Bir yatırımcının güvenilir olup olmadığını nasıl kontrol ederim?

Onu FINRA BrokerCheck'te ve SEC'in Investor.gov'daki danışman aramasında arayın, fonun EDGAR'daki Form D'sine bakın, Birleşik Krallık'ta FCA Firm Checker'ı, Türkiye'de SPK kayıtlarını kullanın. Yatırımdan önce sizden ücret isteyen herkese karşı dikkatli olun.

Bir kurucu ortağı araştırmak kabalık mı?

Hayır. Durum tespiti standart bir uygulamadır ve ciddi girişimciler ve yatırımcılar bunu bekler. Bunu herkes için yaptığınızı söyleyin. Temel kontrolleri reddeden bir ortak size işe yarar bir bilgi veriyordur.

Search A-Z mahkeme veya sabıka kayıtlarını gösterebilir mi?

Hayır. Search A-Z profesyonel ve herkese açık web bilgilerini, iş geçmişini, şirket kayıt görevlerini, haberleri, dolandırıcılık uyarılarını ve telefon ve e-posta kontrollerini gösterir. Mahkeme kayıtlarını PACER'da veya eyalet mahkeme sitelerinde kendiniz arayın ya da bir profesyonel tutun. Tek istisna, flört ve genel aramaların ABD'deki kişiler için kontrol ettiği herkese açık ABD cinsel suçlu sicilidir.

Kaynaklar

1. Insolvency Service enforcement outcomes 2025-26
2. FBI IC3, 2025 Internet Crime Report
3. FTC: insanlar 2025'te taklitçi dolandırıcılıklarında 3,5 milyar dolar kaybettiklerini bildirdi (Haziran 2026)
4. GOV.UK: yöneticilikten men edilen şirket yöneticileri sicilinde arama
5. CMS: Companies House kimlik doğrulaması Kasım 2025'ten itibaren zorunlu
6. PACER: bilgilendirme broşürü
7. Investor.gov: yatırım profesyoneli arama aracı nasıl kullanılır
8. FINRA BrokerCheck
9. FinCEN: gerçek faydalanıcı bilgisi bildirimi
10. OFAC Sanctions List Search
11. Avrupa e-Justice Portalı: AB'de şirket bulma
12. SEC: EDGAR arama ve erişim

Rakamlar, bu rehber güncellendiğinde her kaynağın yayımladığı en son verilerdir. Bildirilen dolandırıcılık kayıpları yalnızca alt sınırdır: dolandırıcılıkların çoğu hiç bildirilmez.