Geschäftspartner prüfen: So überprüfen Sie Partner, Mitgründer, Investoren und Lieferanten

Kurze Antwort

Um einen Geschäftspartner zu prüfen, bestätigen Sie die Identität und prüfen dann die Erfolgsbilanz in amtlichen Quellen: Unternehmensregister für frühere und aufgelöste Firmen (Companies House in Großbritannien, die Suchen der Secretaries of State in den USA, das Handelsregister in Deutschland), Ausschlüsse von Direktoren, Bundesgerichtsverfahren in PACER und bei Investoren FINRA BrokerCheck und die Beratersuche der SEC. Rufen Sie Referenzen an, die Sie selbst gefunden haben, nicht nur die genannten. Notieren Sie jeden Widerspruch und ziehen Sie vor großen Verpflichtungen eine Anwältin oder eine Due-Diligence-Firma hinzu.

Wichtige Zahlen

• 1.158Ausschlüsse von Direktoren in Großbritannien 2025/26, mit einer durchschnittlichen Dauer von 8,1 JahrenInsolvency Service enforcement outcomes 2025-26
• 8,65 Mrd. US-DollarVerluste durch Anlagebetrug in den USA 2025FBI IC3 2025 Internet Crime Report
• fast 1 Mrd. US-Dollarverloren US-Verbraucher 2025 nach eigenen Angaben an Betrüger, die sich als Unternehmen ausgabenFTC, Juni 2026

Ein Geschäftspartner kann Ihre beste Entscheidung sein oder Ihre teuerste. Ob Mitgründerin mit Firmenanteilen, Investor mit einem Term Sheet oder Lieferant, dem Sie gleich eine Anzahlung überweisen: Sie vertrauen einem Menschen Geld, Ruf und oft auch rechtliche Haftung an. Deshalb lohnt es sich, den Geschäftspartner gründlich zu prüfen.

Die meisten prüfen nach Gefühl: ein paar Mittagessen, ein Blick auf LinkedIn. Dabei entgeht ihnen, was amtliche Quellen zeigen. Allein in Großbritannien wurden 2025/26 1.158 Direktoren von Führungsämtern ausgeschlossen, und das FBI verzeichnete 2025 gemeldete Verluste durch Anlagebetrug von 8,65 Mrd. US-Dollar. Dieser Ratgeber zeigt genau, was Sie wo prüfen und wann Sie Profis hinzuziehen sollten.

Wie prüfe ich einen möglichen Geschäftspartner?

Sie prüfen einen möglichen Geschäftspartner in fünf Schritten: Identität bestätigen, Firmengeschichte in amtlichen Registern prüfen, Gerichts- und Aufsichtsquellen durchsuchen, mit Referenzen sprechen (auch mit selbst gefundenen) und alles mit dem abgleichen, was Ihnen erzählt wurde. Widersprüche wiegen schwerer als jeder einzelne Fund.

1. Identität: Ist die Person die, die sie vorgibt zu sein?
2. Erfolgsbilanz: Welche Firmen hat sie geführt, und was ist aus ihnen geworden?
3. Rechtliche und aufsichtsrechtliche Vorgeschichte: Klagen, Insolvenzen, Ausschlüsse, Sanktionen, Maßnahmen von Aufsichtsbehörden.
4. Referenzen: Was sagen frühere Partner, Mitarbeiter und Kunden?
5. Stimmigkeit: Passt die Geschichte der Person zu den Einträgen?

Sagen Sie der Person, dass Sie das bei jedem Partner machen. Seriöse Leute erwarten eine Due Diligence und machen oft dasselbe mit Ihnen. Widerstand gegen einfache Checks ist selbst schon ein Befund.

Wie überprüfe ich die Identität eines Geschäftspartners?

Sie überprüfen die Identität, indem Sie vollständigen Namen, Foto, Werdegang und Kontaktdaten in unabhängigen Quellen abgleichen und die Person dann persönlich oder per Video über eine geprüfte Firmenadresse oder Nummer treffen. Betrüger bauen glänzende Online-Personas auf, prüfen Sie also, ob die Teile zusammenpassen.

• Der vollständige Name stimmt mit dem Namen in Registereinträgen, Verträgen und beim Unterschreiben mit dem Ausweis überein.
• Der LinkedIn-Werdegang passt zu den Unternehmensregistern: dieselben Firmen, dieselben Daten, dieselben Rollen.
• Die E-Mail-Domain gehört zu der angegebenen Firma, und über die zentrale Telefonnummer der Firma erreichen Sie die Person.
• Die Fotos sind nicht geliehen: Machen Sie eine umgekehrte Bildersuche mit Google Lens oder TinEye.
• Das Profil hat eine echte Geschichte: Kontakte, Beiträge und Erwähnungen, die Jahre zurückreichen, nicht Wochen.

Eine Business-Suche bei Search A-Z fasst das in einem Bericht zusammen. Suchen Sie Namen und Land, wählen Sie „Geschäftskontakt“ und ergänzen Sie die Firma oder E-Mail, die Sie haben. Der Bericht sagt, wie sicher wir sind, dass es die richtige Person ist, und zeigt aktuellen Job und Firma, Werdegang, Ausbildung, öffentliche berufliche und soziale Profile, News und Erwähnungen im Web aus einer Live-Suche, öffentliche Betrugswarnungen, falls vorhanden, und Prüfungen, ob Telefonnummer und E-Mail echt sind und ein Betrugsrisiko tragen. Business-Suchen zeigen zusätzlich die geschäftliche E-Mail-Adresse und Angaben zur Firmenregistrierung, darunter Positionen bei UK Companies House und das weltweite LEI-Register. Die Person erfährt nie, dass Sie gesucht haben.

Wie prüfe ich die früheren Firmen einer Person?

Prüfen Sie frühere Firmen im amtlichen Unternehmensregister jedes Landes, in dem die Person tätig war. Sehen Sie nach, was sie gegründet oder geleitet hat, wie lange jede Firma bestand und wie sie endete: noch aktiv, verkauft, still aufgelöst oder in Liquidation.

Großbritannien: Companies House

Suchen Sie den Namen der Person bei Companies House und öffnen Sie ihre Officer-Seite. Dort steht jede Bestellung, aktuelle und beendete, auch bei aufgelösten Firmen. Prüfen Sie bei jeder:

• Status: active, dissolved, in liquidation oder „proposal to strike off“ (Löschung beantragt).
• Eingereichte Unterlagen: verspätete Jahresabschlüsse, überfällige Confirmation Statements oder eine Bekanntmachung in der Gazette sind Warnzeichen.
• Muster: mehrere kurzlebige Firmen, die nach ein oder zwei Jahren aufgelöst wurden, oft in derselben Branche, sind ein typisches Phoenix-Muster.

Prüfen Sie dann das Register ausgeschlossener Direktoren, das Grund, Beginn und Dauer jedes Ausschlusses zeigt, sowie das Insolvenzregister. Seit November 2025 müssen Direktoren ihre Identität bei Companies House verifizieren, bestehende Direktoren werden über 12 Monate schrittweise einbezogen. Fragen Sie also, ob die Person verifiziert ist.

USA: Unternehmenssuchen der Bundesstaaten und SEC-Unterlagen

Die USA haben kein einheitliches Unternehmensregister. Durchsuchen Sie die Unternehmensdatenbank des Secretary of State in jedem Bundesstaat, in dem die Person Firmen hatte (die Seite jedes Bundesstaats finden Sie über NASS). Prüfen Sie Gründungsdaten, Status (active, dissolved, revoked, „not in good standing“), Registered Agent und, wo angegeben, die Führungskräfte. In vielen Bundesstaaten können Sie auch UCC-Einträge suchen, die zeigen, welche Kreditgeber Ansprüche auf das Vermögen einer Firma haben.

Suchen Sie den Namen auch in der Volltextsuche von SEC EDGAR. Sie umfasst mehr als 20 Jahre an Unterlagen, darunter Form-D-Meldungen, die private Firmen bei der Kapitalbeschaffung einreichen und in denen Führungskräfte und Promoter genannt werden.

Seit der Regeländerung von FinCEN im Jahr 2025 melden US-Firmen keine wirtschaftlich Berechtigten mehr, und viele Bundesstaaten nennen die Eigentümer einer LLC nicht. Ein Eintrag beim Bundesstaat beweist, dass eine Firma existiert, aber nicht, wem sie gehört. Fragen Sie nach dem Operating Agreement oder der Cap Table.

Deutschland, EU und andere Länder

In Deutschland suchen Sie Firmen und Geschäftsführer im Handelsregister und im Unternehmensregister, das auch eingereichte Unterlagen zeigt. Für andere Länder nutzen Sie den EU-Dienst e-Justiz „Unternehmen finden“, der die Unternehmensregister der 27 Mitgliedstaaten sowie Islands, Liechtensteins und Norwegens durchsucht, und gehen dann für Unterlagen zum nationalen Register. OpenCorporates durchsucht Firmen und Führungskräfte aus mehr als 140 Rechtsordnungen auf einmal.

Wie prüfe ich Gerichtsakten und Klagen?

Prüfen Sie US-Bundesgerichtsakten selbst in PACER und Verfahren der Bundesstaaten auf der Website des jeweiligen Gerichts. Achten Sie auf Betrugsvorwürfe, unbezahlte Schulden, Streit unter Partnern und Insolvenzen, an denen die Person oder ihre Firmen beteiligt waren.

• US-Bundesgerichte: PACER umfasst Bezirks-, Insolvenz- und Berufungsgerichte des Bundes. Der Case Locator durchsucht einen landesweiten Index, Sie müssen das Gericht also nicht vorher kennen. Insolvenzverfahren laufen auf Bundesebene und tauchen deshalb hier auf.
• Gerichte der US-Bundesstaaten: Die meisten Geschäftsstreitigkeiten landen vor Gerichten der Bundesstaaten. Durchsuchen Sie die Gerichtsportale der Countys und Bundesstaaten, in denen die Person gelebt und Geschäfte gemacht hat.
• Großbritannien: Prüfen Sie das Insolvency Register und die Gazette-Bekanntmachungen in den Unterlagen bei Companies House. Fragen Sie Ihre Anwältin nach Recherchen bei Zivilgerichten.

Lesen Sie die Dokumente, nicht nur die Verfahrensbezeichnungen. Verklagt zu werden ist im Geschäftsleben normal. Wiederholt zu verlieren oder von früheren Partnern immer wieder wegen derselben Sache verklagt zu werden, ist ein Muster.

Search A-Z durchsucht keine Gerichts- oder Strafregister. Nutzen Sie PACER und Gerichtsportale direkt oder beauftragen Sie Profis mit einer vollständigen Recherche.

Wie überprüfe ich einen Investor oder Finanzberater?

Prüfen Sie einen Investor oder jeden, der Wertpapiere verkauft, bei FINRA BrokerCheck und in der Beratersuche der SEC auf Investor.gov. Dort sehen Sie Registrierungen, beruflichen Werdegang, Prüfungen und Angaben zu Disziplinarverfahren.

• „Disclosures reported“ bedeutet, dass es eine disziplinarische Vorgeschichte gibt. Lesen Sie jeden Eintrag.
• Wenn die Person gar nicht zu finden ist, ist sie womöglich nicht registriert. Die SEC rät, das als Warnung zu sehen und zusätzlich ihre SEC Action Lookup for Individuals zu prüfen.
• Bei einem Business Angel oder Fonds suchen Sie das Form D des Fonds in EDGAR und prüfen, ob die genannten Personen die sind, mit denen Sie sprechen.
• Großbritannien: Prüfen Sie den FCA Firm Checker und nutzen Sie die dort angegebenen Kontaktdaten, nicht die, die man Ihnen genannt hat.
• Deutschland: Ob ein Finanzunternehmen eine Erlaubnis hat, zeigt die Unternehmensdatenbank der BaFin.
• Sanktionen: Gleichen Sie Namen mit der OFAC Sanctions List Search des US-Finanzministeriums und in Großbritannien mit der britischen Sanktionsliste ab.

Seien Sie vorsichtig bei Investoren, die verlangen, dass Sie zuerst zahlen: „Due-Diligence-Gebühren“, „Treuhand für Anwaltskosten“ oder „Bearbeitungsgebühren“, bevor Geld fließt, sind ein typischer Vorschussbetrug.

Wie prüfe ich Referenzen eines Geschäftspartners?

Prüfen Sie Referenzen, indem Sie die genannten anrufen und dann zwei oder drei eigene finden: einen früheren Mitgründer, eine ehemalige Mitarbeiterin, einen früheren Kunden oder Lieferanten. Über solche Hintergrundgespräche erfahren Sie die echte Geschichte.

Fragen, die ehrliche Antworten bringen:

„Würden Sie wieder mit ihm zusammenarbeiten? Warum oder warum nicht?“

„Was war der schwierigste Moment, den Sie gemeinsam erlebt haben, und wie ist er damit umgegangen?“

„Was sollte ich wissen, das ich von ihm selbst nicht hören werde?“

Achten Sie auf Zögern und lauwarmes Lob. „Er ist sehr kreativ“ als Antwort auf „Würden Sie wieder mit ihm zusammenarbeiten?“ ist eine Antwort. Wenn mehrere Referenzen nicht erreichbar sind oder sich alle als enge Freunde herausstellen, ist auch das ein Befund.

Was sind Warnsignale bei der Prüfung eines Geschäftspartners?

Die größten Warnsignale sind eine Geschichte, die nicht zu den Einträgen passt, eine Spur von Firmen, die schlecht endeten, und Druck, Checks zu überspringen oder schnell Geld zu bewegen.

• Frühere Firmen fehlen im LinkedIn-Profil, oder die Daten passen nicht zum Register.
• Mehrere aufgelöste oder liquidierte Firmen in kurzer Zeit, besonders in derselben Branche.
• Ein Ausschluss als Direktor, eine Insolvenz oder eine Maßnahme der Aufsicht, die die Person nicht erwähnt hat.
• Ein Investor oder Berater, der nicht registriert ist oder ungeklärte Disziplinareinträge hat.
• Die neue Firma wurde vor wenigen Wochen gegründet, wirbt aber mit langer Geschichte.
• Die Person will Geld, Anteile oder Kontozugriff, bevor Verträge unterschrieben sind.
• Sie wehrt sich gegen eine schriftliche Vereinbarung oder will alles „auf Vertrauensbasis“.
• Jede Referenz ist ein Freund, ein Verwandter oder nicht erreichbar.
• Zeitdruck: „Der Deal schließt am Freitag, wir können nicht auf Anwälte warten.“

Wenn es um einen Lieferanten oder Kunden statt um einen Partner geht, vertiefen unsere Ratgeber Firma überprüfen und Neukunden vor Projektstart prüfen diese Fälle.

Due-Diligence-Checkliste für Geschäftspartner

Nutzen Sie diese Checkliste als Arbeitsliste. Nicht jede Zeile passt zu jedem Deal, aber Sie sollten wissen, warum Sie eine übersprungen haben.

Wann sollte ich Profis mit der Prüfung eines Partners beauftragen?

Beauftragen Sie Profis, wenn viel auf dem Spiel steht: Sie geben nennenswerte Anteile ab, investieren oder leihen größere Summen, unterschreiben einen langen Exklusivvertrag, oder der Partner hat eine Vorgeschichte in mehreren Ländern. Eine Anwältin, ein Steuerberater oder eine Due-Diligence-Firma kann landesweit Gerichtsakten durchsuchen, Finanzen prüfen und Probleme in Verträgen erkennen.

• Anwalt: Gesellschafter- oder Partnerschaftsvertrag, Vesting, Ausstiegsregeln und Recherchen zu Zivilverfahren.
• Steuerberater oder Wirtschaftsprüfer: Jahresabschlüsse, Steuererklärungen, Schulden und Cashflow.
• Due-Diligence- oder Ermittlungsfirma: Prüfungen in mehreren Ländern, Recherchen zu Rechtsstreitigkeiten und Vermögen.

Search A-Z ist keine Auskunftei. Wenn der „Partner“ eigentlich angestellt werden soll oder Sie über Einstellung, Vermietung, Kredit oder Versicherung entscheiden, nutzen Sie mit Einwilligung der Person einen Anbieter für Hintergrundprüfungen, der den US-amerikanischen FCRA einhält. Für einen schnellen Check vor einem ersten Treffen lesen Sie, wie Sie einen Gesprächspartner vor dem Meeting recherchieren.

Das Wichtigste in Kürze

Prüfen Sie einen Geschäftspartner so, wie es eine Bank tun würde: Bestätigen Sie, wer die Person ist, lesen Sie, was Register, Gerichte und Aufsicht über ihre Vergangenheit sagen, und sprechen Sie mit Menschen, die sie nicht selbst ausgesucht hat. Notieren Sie jeden Widerspruch, fragen Sie direkt danach und setzen Sie vor jede große Verpflichtung einen Anwalt.

Häufige Fragen

Wie mache ich einen Hintergrundcheck bei einem Geschäftspartner?

Prüfen Sie die Identität in Profilen und Registereinträgen, frühere Firmen in amtlichen Registern, Gerichtsakten in PACER und den Gerichtsportalen der US-Bundesstaaten, Datenbanken der Aufsicht wie BrokerCheck und Sanktionslisten. Rufen Sie dann Referenzen an, auch selbst gefundene. Für eine Prüfung wie bei einer Einstellung nutzen Sie mit Einwilligung der Person einen Anbieter, der den FCRA einhält.

Wie sehe ich, ob ein britischer Direktor ausgeschlossen wurde?

Durchsuchen Sie das Register ausgeschlossener Direktoren von Companies House auf GOV.UK. Es zeigt Grund, Beginn und Dauer jedes Ausschlusses. Prüfen Sie außerdem die Officer-Seite des Direktors bei Companies House auf frühere und aufgelöste Firmen.

Wie finde ich heraus, ob jemand in den USA verklagt wurde?

Durchsuchen Sie Bundesverfahren, einschließlich Insolvenzen, mit dem Case Locator von PACER. Die meisten Geschäftsstreitigkeiten laufen vor Gerichten der Bundesstaaten, durchsuchen Sie also auch die Gerichtsportale der Countys und Bundesstaaten, in denen die Person gelebt und gearbeitet hat.

Wie prüfe ich, ob ein Investor seriös ist?

Suchen Sie die Person bei FINRA BrokerCheck und in der Beratersuche der SEC auf Investor.gov, suchen Sie das Form D des Fonds in EDGAR und nutzen Sie in Großbritannien den FCA Firm Checker, in Deutschland die Unternehmensdatenbank der BaFin. Seien Sie vorsichtig bei allen, die vor einer Investition Gebühren von Ihnen verlangen.

Ist es unhöflich, einen Mitgründer zu prüfen?

Nein. Due Diligence ist üblich, und seriöse Gründer und Investoren erwarten sie. Sagen Sie, dass Sie das bei allen machen. Ein Partner, der einfache Checks ablehnt, gibt Ihnen damit eine nützliche Information.

Kann Search A-Z Gerichts- oder Strafregister zeigen?

Nein. Search A-Z zeigt berufliche und öffentliche Informationen aus dem Web, Werdegang, Positionen in Firmenregistern, News, Betrugswarnungen sowie Telefon- und E-Mail-Prüfungen. Gerichtsakten durchsuchen Sie selbst bei PACER oder auf den Gerichtsseiten der Bundesstaaten, oder Sie beauftragen Profis. Die einzige Ausnahme ist das öffentliche US-Register für Sexualstraftäter, das Dating- und allgemeine Suchen für Personen in den USA prüfen.

Quellen

1. Insolvency Service enforcement outcomes 2025-26
2. FBI IC3, 2025 Internet Crime Report
3. FTC: Verbraucher meldeten 2025 Verluste von 3,5 Mrd. US-Dollar durch Betrug mit falscher Identität (Juni 2026)
4. GOV.UK: Register ausgeschlossener Direktoren durchsuchen
5. CMS: Identitätsprüfung bei Companies House seit November 2025 Pflicht
6. PACER: Informationsbroschüre
7. Investor.gov: So nutzen Sie die Suche nach Finanzfachleuten
8. FINRA BrokerCheck
9. FinCEN: Meldung wirtschaftlich Berechtigter (Beneficial Ownership Information)
10. OFAC Sanctions List Search
11. Europäisches e-Justiz-Portal: Unternehmen in der EU finden
12. SEC: EDGAR Suche und Zugang

Die Zahlen sind die neuesten, die jede Quelle zum Zeitpunkt der Aktualisierung veröffentlicht hatte. Gemeldete Betrugsschäden sind eine Untergrenze: Die meisten Betrugsfälle werden nie gemeldet.