Zakenpartner controleren: zo check je een partner, medeoprichter, investeerder of leverancier

Kort antwoord

Om een zakenpartner te controleren bevestig je eerst de identiteit en check je daarna de staat van dienst in officiële registers: handelsregisters voor eerdere en ontbonden bedrijven (KVK in Nederland, Companies House in het VK, de Secretary of State in de VS), bestuursverboden en diskwalificaties, faillissementen, federale rechtszaken in PACER, en bij investeerders FINRA BrokerCheck, de adviseurszoekfunctie van de SEC of de registers van de AFM. Bel referenties die je zelf vindt, niet alleen de referenties die je krijgt. Noteer elke tegenstrijdigheid, en schakel een advocaat of due-diligencebureau in voor grote verplichtingen.

Belangrijke cijfers

• 1.158diskwalificaties van bestuurders in Groot-Brittannië in 2025/26, met een gemiddelde duur van 8,1 jaarInsolvency Service enforcement outcomes 2025-26
• $8,65 miljardgemeld verlies door beleggingsfraude in de VS in 2025FBI IC3 2025 Internet Crime Report
• bijna $1 miljardgemeld verlies van Amerikaanse consumenten aan oplichters die zich voordeden als een bedrijf, in 2025FTC, juni 2026

Een zakenpartner kan je beste beslissing zijn of je duurste. Of het nu gaat om een medeoprichter die aandelen krijgt, een investeerder met een term sheet of een leverancier aan wie je een aanbetaling gaat doen: je vertrouwt iemand geld, je reputatie en vaak ook juridische aansprakelijkheid toe. Daarom loont het om je zakenpartner te controleren.

De meeste mensen doen wat controle op gevoel: een paar lunches, even door LinkedIn scrollen. Daarmee mis je wat officiële registers laten zien. Alleen al in Groot-Brittannië werden in 2025/26 1.158 bestuurders van bedrijven gediskwalificeerd, en de FBI registreerde in 2025 $8,65 miljard aan gemelde verliezen door beleggingsfraude. Deze gids laat precies zien wat je checkt, waar, en wanneer je een professional inschakelt.

Hoe controleer je een mogelijke zakenpartner?

Je controleert een mogelijke zakenpartner in vijf stappen: bevestig de identiteit, check de bedrijfsgeschiedenis in officiële registers, zoek in gerechtelijke registers en bij toezichthouders, spreek referenties (ook die je zelf vindt), en vergelijk alles met wat je is verteld. Tegenstrijdigheden tellen zwaarder dan welke losse bevinding ook.

1. Identiteit: is iemand wie hij of zij zegt te zijn?
2. Staat van dienst: welke bedrijven heeft iemand geleid, en wat is daarmee gebeurd?
3. Juridische en toezichtsgeschiedenis: rechtszaken, faillissementen, diskwalificaties, sancties, maatregelen van toezichthouders.
4. Referenties: wat zeggen eerdere partners, medewerkers en klanten?
5. Consistentie: klopt het verhaal met de registers?

Zeg dat je dit bij elke partner doet. Serieuze mensen verwachten due diligence en doen vaak hetzelfde bij jou. Weerstand tegen basischecks is op zichzelf al een bevinding.

Hoe check ik de identiteit van een zakenpartner?

Je checkt de identiteit door de volledige officiële naam, foto, loopbaan en contactgegevens te vergelijken over onafhankelijke bronnen heen, en iemand daarna in het echt of op video te spreken via een gecontroleerd bedrijfsadres of telefoonnummer. Fraudeurs bouwen gelikte online persona's, dus check of de stukjes op elkaar aansluiten.

• De volledige officiële naam komt overeen met de naam in bedrijfsdeponeringen, contracten en op het identiteitsbewijs bij het tekenen.
• De geschiedenis op LinkedIn komt overeen met de handelsregisters: dezelfde bedrijven, dezelfde data, dezelfde functies.
• Het e-maildomein hoort bij het bedrijf dat iemand noemt, en via het algemene telefoonnummer van het bedrijf bereik je diegene.
• De foto's zijn niet geleend: zoek ze op met omgekeerd zoeken op afbeelding via Google Lens of TinEye.
• Het profiel heeft een echte geschiedenis: connecties, berichten en vermeldingen van jaren terug, niet van weken.

Een zakelijke zoekopdracht van Search A-Z brengt dit samen in één rapport. Zoek op naam en land, kies "Zakelijk contact" en voeg het bedrijf of e-mailadres toe dat je hebt. Het rapport zegt hoe zeker we zijn dat het de juiste persoon is, en toont de huidige baan en het bedrijf, werkervaring, opleiding, openbare zakelijke en sociale profielen, nieuws en vermeldingen op het web uit een live zoekopdracht, eventuele openbare waarschuwingen voor oplichting of fraude, en checks of het telefoonnummer en e-mailadres echt zijn en een frauderisico hebben. Zakelijke zoekopdrachten voegen het zakelijke e-mailadres en de bedrijfsregistratie toe, waaronder functies bij UK Companies House en het wereldwijde LEI-register. De persoon hoort nooit dat je hebt gezocht.

Hoe check ik iemands eerdere bedrijven?

Check eerdere bedrijven in het officiële handelsregister van elk land waar iemand heeft gewerkt. Kijk wat iemand heeft opgericht of bestuurd, hoelang elk bedrijf bestond en hoe het eindigde: nog actief, verkocht, stilletjes ontbonden of in liquidatie.

VK: Companies House

Zoek de naam van de persoon in Companies House en open de pagina van die officer. Daar staat elke benoeming, huidig en beëindigd, ook bij ontbonden bedrijven. Check voor elk bedrijf:

• Status: active, dissolved, in liquidation of "proposal to strike off".
• Deponeringsgeschiedenis: late jaarrekeningen, achterstallige confirmation statements of een melding in de Gazette zijn waarschuwingssignalen.
• Patroon: meerdere kortlevende bedrijven die na een of twee jaar werden ontbonden, vaak in dezelfde branche, is een bekend feniks-patroon.

Check daarna het register van gediskwalificeerde directors, dat de reden, de startdatum en de duur van een verbod laat zien, en het faillissements- en insolventieregister. Sinds november 2025 moeten directors hun identiteit laten verifiëren bij Companies House, en bestaande directors volgen gefaseerd binnen 12 maanden, dus vraag of iemand al geverifieerd is.

VS: business searches per staat en SEC-deponeringen

De VS heeft geen centraal handelsregister. Zoek in de bedrijvendatabase van de Secretary of State in elke staat waar iemand bedrijven heeft gehad (vind de pagina van elke staat via NASS). Check oprichtingsdata, status (active, dissolved, revoked, "not in good standing"), registered agent en, waar vermeld, de bestuurders. In veel staten kun je ook UCC-registraties doorzoeken, die laten zien welke geldverstrekkers aanspraak maken op de bezittingen van een bedrijf.

Zoek de naam ook op in de full-text search van SEC EDGAR. Die doorzoekt meer dan 20 jaar aan deponeringen, waaronder Form D-meldingen die private bedrijven doen als ze geld ophalen, met de namen van bestuurders en initiatiefnemers.

Sinds de regelwijziging van FinCEN in 2025 hoeven Amerikaanse bedrijven geen meldingen van uiteindelijk belanghebbenden meer te doen, en veel staten tonen niet wie eigenaar is van een LLC. Een registratie bij een staat bewijst dat een bedrijf bestaat, niet wie de eigenaar is. Vraag om de operating agreement of de cap table.

Nederland, de EU en elders

Gebruik de zoekfunctie e-Justice "Find a company" van de EU, die de handelsregisters van de 27 lidstaten plus IJsland, Liechtenstein en Noorwegen doorzoekt, en ga daarna naar het nationale register voor de deponeringen. OpenCorporates doorzoekt bedrijven en bestuurders uit meer dan 140 rechtsgebieden tegelijk. In Nederland zoek je de bedrijven die iemand noemt op in het KVK Handelsregister, waar een uittreksel de bestuurders toont, en check je in het Bestuursverbodenregister van KVK of iemand een lopend bestuursverbod heeft.

Hoe check ik rechtszaken en gerechtelijke registers?

Check Amerikaanse federale rechtszaken zelf in PACER, en zaken bij staatsrechtbanken op de eigen website van elke staat of county. Zoek naar fraudeclaims, onbetaalde schulden, geschillen tussen partners en faillissementen van de persoon of diens bedrijven.

• Amerikaanse federale rechtbanken: PACER dekt federale district courts, faillissementsrechtbanken en hoven van beroep. De Case Locator doorzoekt een landelijke index, dus je hoeft de rechtbank niet eerst te weten. Faillissementen zijn federaal, dus die vind je hier.
• Amerikaanse staatsrechtbanken: de meeste zakelijke geschillen spelen bij staatsrechtbanken. Doorzoek de portals van de rechtbanken in de counties en staten waar iemand heeft gewoond en zaken heeft gedaan.
• VK: check het Insolvency Register en de Gazette-meldingen bij deponeringen in Companies House. Vraag je advocaat naar zoekopdrachten bij civiele rechtbanken.
• Nederland: check het Centraal Insolventieregister van de Rechtspraak voor faillissementen, surseances van betaling en schuldsaneringen.

Lees de documenten, niet alleen de titels van de zaken. Aangeklaagd worden is heel gewoon in het bedrijfsleven. Steeds weer verliezen, of door eerdere partners voor hetzelfde worden aangeklaagd, is een patroon.

Search A-Z doorzoekt geen gerechtelijke of strafrechtelijke registers. Gebruik PACER en de portals van rechtbanken direct, of huur een professional in voor een volledig onderzoek in de registers.

Hoe check ik een investeerder of financieel adviseur?

Check een investeerder of iedereen die effecten verkoopt in FINRA BrokerCheck en in de zoekfunctie voor beleggingsadviseurs op Investor.gov van de SEC. Die tonen registraties, werkgeschiedenis, examens en disciplinaire meldingen.

• "Disclosures reported" betekent dat er een disciplinaire geschiedenis is. Lees elke melding.
• Is de persoon helemaal niet te vinden, dan is diegene misschien niet geregistreerd. De SEC zegt dat je dat als waarschuwing moet zien en ook de SEC Action Lookup for Individuals moet checken.
• Zoek bij een angel investor of fonds de Form D van het fonds op in EDGAR en check of de genoemde mensen dezelfde zijn als met wie je praat.
• VK: check de FCA Firm Checker en gebruik de contactgegevens die daar staan, niet de gegevens die je hebt gekregen.
• Nederland: check in de vergunningenregisters van de AFM of een beleggingsonderneming of financiële dienstverlener een vergunning heeft, en of de AFM voor de partij waarschuwt.
• Sancties: check namen in de OFAC Sanctions List Search van het Amerikaanse ministerie van Financiën en, in het VK, de UK sanctions list.

Wees op je hoede bij investeerders die willen dat jij eerst betaalt: "due-diligencekosten", "juridisch escrow" of "verwerkingskosten" voordat het geld wordt vrijgegeven zijn een bekende vorm van voorschotfraude.

Hoe check je referenties van een zakenpartner?

Je checkt referenties door de referenties te bellen die je krijgt, en daarna twee of drie eigen referenties te zoeken: een eerdere medeoprichter, een oud-medewerker, een eerdere klant of leverancier. Bij referenties via via hoor je het echte verhaal.

Vragen die eerlijke antwoorden opleveren:

"Zou je weer met hem of haar samenwerken? Waarom wel of niet?"

"Wat was het moeilijkste moment dat jullie samen hebben meegemaakt, en hoe ging diegene daarmee om?"

"Wat moet ik weten dat ik niet van hem of haar zelf ga horen?"

Let op aarzeling en zuinige lof. "Ze is heel creatief" als antwoord op "zou je weer met haar samenwerken" is een antwoord. Zijn meerdere referenties onbereikbaar, of blijken het allemaal goede vrienden te zijn, dan is dat ook een bevinding.

Wat zijn de alarmsignalen bij het controleren van een zakenpartner?

De grootste alarmsignalen zijn een verhaal dat niet klopt met de registers, een spoor van bedrijven die slecht zijn geëindigd, en druk om checks over te slaan of snel geld over te maken.

• Eerdere bedrijven ontbreken op LinkedIn, of de data kloppen niet met het register.
• Meerdere ontbonden of geliquideerde bedrijven in korte tijd, vooral in dezelfde branche.
• Een diskwalificatie als bestuurder, een bestuursverbod, een faillissement of een maatregel van een toezichthouder die iemand niet heeft genoemd.
• Een investeerder of adviseur die niet geregistreerd is, of onverklaarde meldingen heeft.
• Het nieuwe bedrijf is een paar weken geleden opgericht maar claimt een lange geschiedenis.
• Iemand wil geld, aandelen of toegang tot een bankrekening voordat er contracten zijn getekend.
• Iemand verzet zich tegen een schriftelijke overeenkomst of wil alles "op vertrouwen" doen.
• Elke referentie is een vriend, een familielid of onbereikbaar.
• Haast: "de deal sluit vrijdag, we kunnen niet op advocaten wachten".

Gaat het om een leverancier of klant in plaats van een partner, dan gaan onze gidsen over checken of een bedrijf betrouwbaar is en een nieuwe klant checken voordat je begint dieper op die situaties in.

Checklist: due diligence op een zakenpartner

Gebruik dit als je werkchecklist. Niet elke regel geldt voor elke deal, maar je moet weten waarom je er een overslaat.

Wanneer schakel je een professional in om een partner te controleren?

Schakel een professional in als er veel op het spel staat: je geeft een flink deel van de aandelen weg, je investeert of leent een aanzienlijk bedrag, je tekent een lang exclusief contract, of de partner heeft een geschiedenis in meerdere landen. Een advocaat, accountant of due-diligencebureau kan landelijk in gerechtelijke registers zoeken, financiën verifiëren en problemen in contracten ontdekken.

• Advocaat: partnerschaps- of aandeelhoudersovereenkomst, vesting, exitvoorwaarden en onderzoek naar civiele procedures.
• Accountant: jaarrekeningen, belastingaangiftes, schulden en kasstroom.
• Due-diligence- of onderzoeksbureau: checks in meerdere landen, onderzoek naar procedures en bezittingen.

Search A-Z is geen consumer reporting agency in de zin van de Amerikaanse FCRA. Wordt de "partner" eigenlijk een werknemer, of neem je een beslissing over werving, huur, krediet of verzekeringen, gebruik dan een screeningsbureau dat voldoet aan de FCRA, met toestemming van de persoon. Voor een snelle check voor een eerste afspraak, zie hoe je een zakelijk gesprek voorbereidt.

Kort samengevat

Controleer een zakenpartner zoals een bank dat zou doen: bevestig wie iemand is, lees wat de registers, rechtbanken en toezichthouders over het verleden zeggen, en praat met mensen die iemand niet zelf heeft uitgekozen. Noteer elke tegenstrijdigheid, vraag er direct naar, en zet een advocaat tussen jou en elke grote verplichting.

Veelgestelde vragen

Hoe doe ik een achtergrondcheck op een zakenpartner?

Check de identiteit in profielen en deponeringen, eerdere bedrijven in officiële registers, rechtszaken in PACER en de portals van staatsrechtbanken, databases van toezichthouders zoals BrokerCheck of de AFM, en sanctielijsten. Bel daarna referenties, ook die je zelf hebt gevonden. Voor screening zoals bij een sollicitatie gebruik je een screeningsbureau dat voldoet aan de FCRA, met toestemming van de persoon.

Hoe zie ik of een Britse director is gediskwalificeerd?

Zoek in het register van gediskwalificeerde directors van Companies House op GOV.UK. Daar staan de reden, de startdatum en de duur van een diskwalificatie. Check ook de officerpagina van de director in Companies House voor eerdere en ontbonden bedrijven. In Nederland check je het Bestuursverbodenregister van KVK.

Hoe kom ik erachter of iemand in de VS is aangeklaagd?

Zoek federale zaken, waaronder faillissementen, in PACER met de Case Locator. De meeste zakelijke geschillen spelen bij staatsrechtbanken, dus doorzoek ook de portals van de rechtbanken in de counties en staten waar iemand heeft gewoond en gewerkt.

Hoe check ik of een investeerder betrouwbaar is?

Zoek iemand op in FINRA BrokerCheck en in de adviseurszoekfunctie van de SEC op Investor.gov, zoek de Form D van het fonds in EDGAR, gebruik in het VK de FCA Firm Checker en check in Nederland de registers van de AFM. Wees op je hoede bij iedereen die je kosten laat betalen voordat er wordt geïnvesteerd.

Is het onbeleefd om een medeoprichter te screenen?

Nee. Due diligence is gangbaar, en serieuze oprichters en investeerders verwachten het. Zeg dat je het bij iedereen doet. Een partner die basischecks weigert, geeft je nuttige informatie.

Kan Search A-Z gerechtelijke of strafrechtelijke gegevens tonen?

Nee. Search A-Z toont zakelijke en openbare informatie van het web, werkverleden, functies in bedrijfsregistraties, nieuws, waarschuwingen voor oplichting, en checks van telefoonnummer en e-mailadres. Zoek zelf in gerechtelijke registers via PACER of de sites van staatsrechtbanken, of huur een professional in. De enige uitzondering is het openbare Amerikaanse register van zedendelinquenten, dat dating- en algemene zoekopdrachten checken voor mensen in de VS.

Bronnen

1. Insolvency Service enforcement outcomes 2025-26
2. FBI IC3, 2025 Internet Crime Report
3. FTC: mensen meldden $3,5 miljard verlies door oplichters die zich voordoen als een ander in 2025 (juni 2026)
4. GOV.UK: het register van gediskwalificeerde directors doorzoeken
5. CMS: identiteitsverificatie bij Companies House verplicht vanaf november 2025
6. PACER: informatiebrochure
7. Investor.gov: zo gebruik je de zoekfunctie voor beleggingsprofessionals
8. FINRA BrokerCheck
9. FinCEN: melding van uiteindelijk belanghebbenden (beneficial ownership)
10. OFAC Sanctions List Search
11. Europees e-Justiceportaal: een bedrijf zoeken in de EU
12. SEC: EDGAR zoeken en raadplegen

De cijfers zijn de meest recente die elke bron had gepubliceerd toen deze gids werd bijgewerkt. Gemelde fraudeschade is een ondergrens: de meeste fraude wordt nooit gemeld.