Πώς να ελέγξετε έναν επιχειρηματικό συνεργάτη, συνιδρυτή, επενδυτή ή προμηθευτή

Σύντομη απάντηση

Για να ελέγξετε έναν επιχειρηματικό συνεργάτη, επιβεβαιώστε την ταυτότητά του και μετά ελέγξτε το ιστορικό του σε επίσημα αρχεία: μητρώα εταιρειών για παλιές και λυμένες εταιρείες (Companies House στο Ηνωμένο Βασίλειο, αναζητήσεις στο Secretary of State στις ΗΠΑ, ΓΕΜΗ στην Ελλάδα), αποκλεισμούς διευθυντών, ομοσπονδιακές υποθέσεις στο PACER και, για επενδυτές, το FINRA BrokerCheck και την αναζήτηση συμβούλων της SEC. Καλέστε συστάσεις που βρίσκετε μόνοι σας, όχι μόνο αυτές που σας δίνει. Σημειώστε κάθε αναντιστοιχία και εμπλέξτε δικηγόρο ή εταιρεία due diligence πριν από μεγάλες δεσμεύσεις.

Βασικοί αριθμοί

• 1.158αποκλεισμοί διευθυντών στη Μεγάλη Βρετανία το 2025/26, με μέση διάρκεια αποκλεισμού 8,1 έτηInsolvency Service enforcement outcomes 2025-26
• 8,65 δισ. δολάριαδηλωμένες απώλειες από επενδυτικές απάτες στις ΗΠΑ το 2025FBI IC3 2025 Internet Crime Report
• σχεδόν 1 δισ. δολάριαδήλωσαν οι καταναλωτές στις ΗΠΑ ότι έχασαν από απατεώνες που υποδύονταν επιχειρήσεις το 2025FTC, Ιούνιος 2026

Ένας επιχειρηματικός συνεργάτης μπορεί να είναι η καλύτερή σας απόφαση ή η πιο ακριβή. Είτε πρόκειται για συνιδρυτή που θα έχει μετοχές, για επενδυτή που προσφέρει term sheet ή για προμηθευτή στον οποίο ετοιμάζεστε να δώσετε προκαταβολή, εμπιστεύεστε σε έναν άνθρωπο χρήματα, φήμη και συχνά νομική ευθύνη. Γι' αυτό ο έλεγχος ενός επιχειρηματικού συνεργάτη αξίζει τον χρόνο του.

Οι περισσότεροι κάνουν κάποιον έλεγχο από ένστικτο: μερικά γεύματα, μια ματιά στο LinkedIn. Έτσι χάνουν όσα δείχνουν τα επίσημα αρχεία. Μόνο στη Μεγάλη Βρετανία, 1.158 διευθυντές εταιρειών αποκλείστηκαν το 2025/26, και το FBI κατέγραψε 8,65 δισ. δολάρια σε δηλωμένες απώλειες από επενδυτικές απάτες το 2025. Αυτός ο οδηγός δείχνει ακριβώς τι να ελέγξετε, πού και πότε να φέρετε έναν επαγγελματία.

Πώς ελέγχετε έναν πιθανό επιχειρηματικό συνεργάτη;

Ελέγχετε έναν πιθανό επιχειρηματικό συνεργάτη σε πέντε βήματα: επιβεβαιώνετε την ταυτότητά του, ελέγχετε το εταιρικό του ιστορικό σε επίσημα μητρώα, ψάχνετε δικαστικά αρχεία και αρχεία εποπτικών αρχών, μιλάτε με συστάσεις (και με κάποιες που βρίσκετε μόνοι σας) και συγκρίνετε τα πάντα με όσα σας είπε. Οι αναντιστοιχίες μετράνε περισσότερο από οποιοδήποτε μεμονωμένο εύρημα.

1. Ταυτότητα: είναι αυτός που λέει ότι είναι;
2. Ιστορικό: ποιες εταιρείες έχει διοικήσει και τι απέγιναν;
3. Νομικό και εποπτικό ιστορικό: αγωγές, πτωχεύσεις, αποκλεισμοί, κυρώσεις, ενέργειες εποπτικών αρχών.
4. Συστάσεις: τι λένε πρώην συνεργάτες, εργαζόμενοι και πελάτες;
5. Συνέπεια: ταιριάζει η ιστορία του με τα αρχεία;

Πείτε του ότι το κάνετε για κάθε συνεργάτη. Οι σοβαροί άνθρωποι περιμένουν due diligence και συχνά κάνουν το ίδιο σε εσάς. Η αντίσταση σε βασικούς ελέγχους είναι από μόνη της εύρημα.

Πώς επαληθεύω την ταυτότητα ενός επιχειρηματικού συνεργάτη;

Επαληθεύετε την ταυτότητα συγκρίνοντας το πλήρες ονοματεπώνυμο, τη φωτογραφία, την επαγγελματική πορεία και τα στοιχεία επικοινωνίας του σε ανεξάρτητες πηγές και μετά συναντώντας τον από κοντά ή σε βίντεο, σε επαληθευμένη διεύθυνση ή αριθμό της εταιρείας. Οι απατεώνες χτίζουν προσεγμένες διαδικτυακές περσόνες, οπότε ελέγξτε ότι τα κομμάτια δένουν.

• Το πλήρες ονοματεπώνυμό του ταιριάζει με το όνομα στα εταιρικά έγγραφα, στις συμβάσεις και στην ταυτότητά του όταν υπογράφετε.
• Το ιστορικό του στο LinkedIn ταιριάζει με τα μητρώα εταιρειών: ίδιες εταιρείες, ίδιες ημερομηνίες, ίδιοι ρόλοι.
• Το domain του email του ανήκει στην εταιρεία που δηλώνει, και η κεντρική τηλεφωνική γραμμή της εταιρείας σας συνδέει μαζί του.
• Οι φωτογραφίες του δεν είναι δανεικές: κάντε αντίστροφη αναζήτηση εικόνας με Google Lens ή TinEye.
• Το προφίλ του έχει πραγματικό ιστορικό: συνδέσεις, αναρτήσεις και αναφορές από χρόνια πριν, όχι από εβδομάδες.

Μια επαγγελματική αναζήτηση στο Search A-Z τα συγκεντρώνει σε μία αναφορά. Αναζητήστε το όνομα και τη χώρα του, επιλέξτε «Επαγγελματική επαφή» και προσθέστε την εταιρεία ή το email που έχετε. Η αναφορά λέει πόσο σίγουροι είμαστε ότι είναι το σωστό άτομο και δείχνει τρέχουσα δουλειά και εταιρεία, επαγγελματική πορεία, εκπαίδευση, δημόσια επαγγελματικά και κοινωνικά προφίλ, ειδήσεις και αναφορές από ζωντανή αναζήτηση, τυχόν δημόσιες προειδοποιήσεις για απάτες και ελέγχους για το αν το τηλέφωνο και το email του είναι πραγματικά και ενέχουν κίνδυνο απάτης. Οι επαγγελματικές αναζητήσεις προσθέτουν το επαγγελματικό email και τα στοιχεία καταχώρισης της εταιρείας, μαζί με θέσεις στο UK Companies House και το παγκόσμιο μητρώο LEI. Το άτομο δεν ενημερώνεται ποτέ ότι το αναζητήσατε.

Πώς ελέγχω τις προηγούμενες εταιρείες κάποιου;

Ελέγχετε τις προηγούμενες εταιρείες στο επίσημο μητρώο εταιρειών κάθε χώρας όπου έχει δραστηριοποιηθεί. Δείτε τι ίδρυσε ή διοίκησε, πόσο κράτησε η καθεμία και πώς τελείωσε: αν είναι ακόμη ενεργή, αν πουλήθηκε, αν λύθηκε αθόρυβα ή αν μπήκε σε εκκαθάριση.

Ηνωμένο Βασίλειο: Companies House

Αναζητήστε το όνομα του ατόμου στο Companies House και ανοίξτε τη σελίδα του ως στελέχους. Αναφέρει κάθε διορισμό, τρέχοντα και παρελθόντα, μαζί με τις λυμένες εταιρείες. Για την καθεμία, ελέγξτε:

• Κατάσταση: ενεργή, λυμένη, σε εκκαθάριση ή «proposal to strike off» (πρόταση διαγραφής).
• Ιστορικό υποβολών: καθυστερημένοι λογαριασμοί, εκπρόθεσμες δηλώσεις επιβεβαίωσης ή μια ανακοίνωση στην εφημερίδα Gazette είναι προειδοποιητικά σημάδια.
• Μοτίβο: πολλές βραχύβιες εταιρείες που λύθηκαν μετά από έναν ή δύο χρόνους, συχνά στον ίδιο κλάδο, είναι συνηθισμένο μοτίβο «phoenix» (εταιρείες που κλείνουν και ξαναστήνονται).

Μετά ελέγξτε το μητρώο αποκλεισμένων διευθυντών, που δείχνει τον λόγο, την ημερομηνία έναρξης και τη διάρκεια κάθε αποκλεισμού, καθώς και το μητρώο πτωχεύσεων και αφερεγγυότητας. Από τον Νοέμβριο του 2025, οι διευθυντές πρέπει να επαληθεύουν την ταυτότητά τους στο Companies House, ενώ οι υφιστάμενοι εντάσσονται σταδιακά μέσα σε 12 μήνες, οπότε ρωτήστε αν έχει γίνει η επαλήθευση.

ΗΠΑ: πολιτειακές αναζητήσεις επιχειρήσεων και υποβολές στη SEC

Οι ΗΠΑ δεν έχουν ενιαίο μητρώο εταιρειών. Αναζητήστε στη βάση επιχειρήσεων του Secretary of State κάθε πολιτείας όπου είχε εταιρείες (βρείτε τη σελίδα κάθε πολιτείας μέσω της NASS). Ελέγξτε ημερομηνίες σύστασης, κατάσταση (active, dissolved, revoked, «not in good standing»), registered agent και, όπου αναφέρονται, στελέχη. Πολλές πολιτείες επιτρέπουν επίσης αναζήτηση καταχωρίσεων UCC, που δείχνουν δανειστές με απαιτήσεις στα περιουσιακά στοιχεία μιας εταιρείας.

Αναζητήστε το όνομά του και στην αναζήτηση πλήρους κειμένου του SEC EDGAR. Καλύπτει πάνω από 20 χρόνια υποβολών, μαζί με τις ανακοινώσεις Form D που υποβάλλουν οι ιδιωτικές εταιρείες όταν αντλούν κεφάλαια και οι οποίες κατονομάζουν στελέχη και υποστηρικτές.

Μετά την αλλαγή κανόνα της FinCEN το 2025, οι αμερικανικές εταιρείες δεν υποβάλλουν πλέον δηλώσεις πραγματικών δικαιούχων, και πολλές πολιτείες δεν αναφέρουν τους ιδιοκτήτες LLC. Μια πολιτειακή καταχώριση αποδεικνύει ότι μια εταιρεία υπάρχει, όχι ποιος την έχει. Ζητήστε το καταστατικό λειτουργίας (operating agreement) ή τον πίνακα μετοχικής σύνθεσης (cap table).

ΕΕ και αλλού

Χρησιμοποιήστε την υπηρεσία e-Justice «Εύρεση εταιρείας» της ΕΕ, που αναζητά στα μητρώα επιχειρήσεων των 27 κρατών μελών, καθώς και σε Ισλανδία, Λιχτενστάιν και Νορβηγία, και μετά πηγαίνετε στο εθνικό μητρώο για τις υποβολές. Στην Ελλάδα, αυτό είναι το ΓΕΜΗ, με δωρεάν αναζήτηση στην υπηρεσία «Δημοσιότητα» του businessportal.gr. Το OpenCorporates αναζητά εταιρείες και στελέχη από πάνω από 140 δικαιοδοσίες ταυτόχρονα.

Πώς ελέγχω δικαστικά αρχεία και αγωγές;

Ελέγξτε μόνοι σας τα αρχεία των ομοσπονδιακών δικαστηρίων στο PACER και τις πολιτειακές υποθέσεις στον ιστότοπο κάθε πολιτειακού ή κομητειακού δικαστηρίου. Ψάξτε για καταγγελίες απάτης, απλήρωτα χρέη, διαφορές μεταξύ εταίρων και πτωχεύσεις που αφορούν το άτομο ή τις εταιρείες του.

• Ομοσπονδιακά δικαστήρια ΗΠΑ: το PACER καλύπτει ομοσπονδιακά πρωτοβάθμια, πτωχευτικά και εφετεία. Το Case Locator του αναζητά σε εθνικό ευρετήριο, οπότε δεν χρειάζεται να ξέρετε πρώτα το δικαστήριο. Οι αιτήσεις πτώχευσης είναι ομοσπονδιακές, οπότε εμφανίζονται εδώ.
• Πολιτειακά δικαστήρια ΗΠΑ: οι περισσότερες επιχειρηματικές διαφορές εκδικάζονται σε πολιτειακά δικαστήρια. Αναζητήστε στις πύλες των δικαστηρίων των κομητειών και των πολιτειών όπου έχει ζήσει και δραστηριοποιηθεί.
• Ηνωμένο Βασίλειο: ελέγξτε το Insolvency Register και τις ανακοινώσεις της Gazette στις υποβολές του Companies House. Ρωτήστε τον δικηγόρο σας για αναζητήσεις σε πολιτικά δικαστήρια.

Διαβάστε τα έγγραφα, όχι μόνο τους τίτλους των υποθέσεων. Οι αγωγές είναι συνηθισμένες στις επιχειρήσεις. Το να χάνει κανείς επανειλημμένα ή να τον μηνύουν πρώην εταίροι για το ίδιο πράγμα είναι μοτίβο.

Το Search A-Z δεν αναζητά δικαστικά ή ποινικά μητρώα. Χρησιμοποιήστε απευθείας το PACER και τις πύλες των δικαστηρίων ή αναθέστε σε επαγγελματία μια πλήρη αναζήτηση αρχείων.

Πώς ελέγχω έναν επενδυτή ή χρηματοοικονομικό σύμβουλο;

Ελέγξτε έναν επενδυτή ή οποιονδήποτε πουλά κινητές αξίες στο FINRA BrokerCheck και στην αναζήτηση επενδυτικών συμβούλων της SEC στο Investor.gov. Δείχνουν καταχωρίσεις, ιστορικό απασχόλησης, εξετάσεις και πειθαρχικές γνωστοποιήσεις.

• Το «Disclosures reported» σημαίνει ότι υπάρχει πειθαρχικό ιστορικό. Διαβάστε κάθε μία.
• Αν το άτομο δεν βρίσκεται καθόλου, ίσως δεν είναι καταχωρισμένο. Η SEC λέει να το θεωρήσετε προειδοποίηση και να ελέγξετε επίσης το SEC Action Lookup for Individuals.
• Για έναν angel επενδυτή ή ένα fund, βρείτε το Form D του fund στο EDGAR και ελέγξτε ότι τα πρόσωπα που κατονομάζονται ταιριάζουν με αυτούς με τους οποίους μιλάτε.
• Ηνωμένο Βασίλειο: ελέγξτε το FCA Firm Checker και χρησιμοποιήστε τα στοιχεία επικοινωνίας που αναφέρονται εκεί, όχι αυτά που σας έδωσαν. Ελλάδα: ελέγξτε τα μητρώα και τις προειδοποιήσεις της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς.
• Κυρώσεις: ελέγξτε τα ονόματα στην OFAC Sanctions List Search του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ και, στο Ηνωμένο Βασίλειο, στη βρετανική λίστα κυρώσεων.

Να είστε επιφυλακτικοί με επενδυτές που σας ζητούν να πληρώσετε πρώτα: «τέλη due diligence», «νομικός λογαριασμός μεσεγγύησης» ή «χρεώσεις επεξεργασίας» πριν από την αποδέσμευση των κεφαλαίων είναι συνηθισμένη απάτη προκαταβολής.

Πώς ελέγχετε τις συστάσεις ενός επιχειρηματικού συνεργάτη;

Ελέγχετε τις συστάσεις καλώντας αυτές που σας δίνει και μετά βρίσκοντας δύο ή τρεις δικές σας: έναν πρώην συνιδρυτή, έναν πρώην εργαζόμενο, έναν παλιό πελάτη ή προμηθευτή. Από τις ανεπίσημες συστάσεις ακούτε την πραγματική ιστορία.

Ερωτήσεις που φέρνουν ειλικρινείς απαντήσεις:

«Θα συνεργαζόσασταν ξανά μαζί του; Γιατί ναι ή γιατί όχι;»

«Ποια ήταν η πιο δύσκολη στιγμή που περάσατε μαζί και πώς τη χειρίστηκε;»

«Τι πρέπει να ξέρω που δεν θα το ακούσω από τον ίδιο;»

Προσέξτε τους δισταγμούς και τους χλιαρούς επαίνους. Το «είναι πολύ δημιουργικός» ως απάντηση στο «θα συνεργαζόσασταν ξανά μαζί του» είναι απάντηση. Αν πολλές συστάσεις δεν είναι διαθέσιμες ή αποδεικνύονται όλες στενοί φίλοι, κι αυτό είναι εύρημα.

Ποια είναι τα καμπανάκια όταν ελέγχετε έναν επιχειρηματικό συνεργάτη;

Τα μεγαλύτερα καμπανάκια είναι μια ιστορία που δεν ταιριάζει με τα αρχεία, μια σειρά εταιρειών που τελείωσαν άσχημα και πίεση να παραλείψετε ελέγχους ή να μετακινήσετε γρήγορα χρήματα.

• Προηγούμενες εταιρείες που λείπουν από το LinkedIn του ή ημερομηνίες που δεν ταιριάζουν με το μητρώο.
• Πολλές λυμένες εταιρείες ή εταιρείες σε εκκαθάριση σε σύντομο διάστημα, ειδικά στον ίδιο κλάδο.
• Ένας αποκλεισμός διευθυντή, μια πτώχευση ή μια ενέργεια εποπτικής αρχής που δεν ανέφερε.
• Ένας επενδυτής ή σύμβουλος που δεν είναι καταχωρισμένος ή έχει ανεξήγητες γνωστοποιήσεις.
• Η νέα εταιρεία συστάθηκε πριν από λίγες εβδομάδες αλλά ισχυρίζεται μακρά ιστορία.
• Θέλει χρήματα, μετοχές ή πρόσβαση σε τραπεζικό λογαριασμό πριν υπογραφούν συμβάσεις.
• Αντιστέκεται σε γραπτή συμφωνία ή θέλει τα πάντα «στην εμπιστοσύνη».
• Κάθε σύσταση είναι φίλος, συγγενής ή αδύνατο να βρεθεί.
• Βιασύνη: «η συμφωνία κλείνει την Παρασκευή, δεν μπορούμε να περιμένουμε τους δικηγόρους».

Αν πρόκειται για προμηθευτή ή πελάτη και όχι για συνεργάτη, οι οδηγοί μας για το πώς να ελέγξετε αν μια εταιρεία είναι νόμιμη και για τον έλεγχο ενός νέου πελάτη πριν ξεκινήσετε εμβαθύνουν σε αυτές τις περιπτώσεις.

Λίστα due diligence για επιχειρηματικό συνεργάτη

Χρησιμοποιήστε την ως λίστα εργασίας. Δεν ισχύει κάθε γραμμή για κάθε συμφωνία, αλλά πρέπει να ξέρετε γιατί παραλείψατε κάποια.

Πότε πρέπει να αναθέσετε σε επαγγελματία τον έλεγχο ενός συνεργάτη;

Αναθέστε σε επαγγελματία όταν το διακύβευμα είναι υψηλό: παραχωρείτε σημαντικό ποσοστό μετοχών, επενδύετε ή δανείζεστε σημαντικά ποσά, υπογράφετε μακροχρόνια αποκλειστική σύμβαση ή ο συνεργάτης έχει ιστορικό σε πολλές χώρες. Ένας δικηγόρος, ένας λογιστής ή μια εταιρεία due diligence μπορεί να αναζητήσει δικαστικά αρχεία σε εθνικό επίπεδο, να επαληθεύσει οικονομικά στοιχεία και να εντοπίσει προβλήματα στις συμβάσεις.

• Δικηγόρος: εταιρική ή μετοχική συμφωνία, vesting, όροι αποχώρησης και αναζητήσεις σε πολιτικές δίκες.
• Λογιστής: οικονομικές καταστάσεις, φορολογικές δηλώσεις, χρέη και ταμειακές ροές.
• Εταιρεία due diligence ή ερευνών: έλεγχοι σε πολλές χώρες, αναζητήσεις δικαστικών υποθέσεων και περιουσιακών στοιχείων.

Το Search A-Z δεν είναι οργανισμός αναφορών καταναλωτών (consumer reporting agency). Αν ο «συνεργάτης» θα είναι στην πράξη εργαζόμενος ή αν παίρνετε απόφαση πρόσληψης, ενοικίασης, πίστωσης ή ασφάλισης, χρησιμοποιήστε μια υπηρεσία ελέγχου ιστορικού που συμμορφώνεται με τον FCRA, με τη συγκατάθεση του ατόμου. Για έναν γρήγορο έλεγχο πριν από μια πρώτη συνάντηση, δείτε πώς να ψάξετε κάποιον πριν από μια επαγγελματική συνάντηση.

Συμπέρασμα

Ελέγξτε έναν επιχειρηματικό συνεργάτη όπως θα το έκανε μια τράπεζα: επιβεβαιώστε ποιος είναι, διαβάστε τι λένε τα μητρώα, τα δικαστήρια και οι εποπτικές αρχές για το παρελθόν του και μιλήστε με ανθρώπους που δεν διάλεξε ο ίδιος. Σημειώστε κάθε αναντιστοιχία, ρωτήστε τον ευθέως και βάλτε έναν δικηγόρο ανάμεσα σε εσάς και κάθε μεγάλη δέσμευση.

Συχνές ερωτήσεις

Πώς κάνω έλεγχο ιστορικού σε έναν επιχειρηματικό συνεργάτη;

Ελέγξτε την ταυτότητά του σε προφίλ και έγγραφα, τις προηγούμενες εταιρείες του σε επίσημα μητρώα, δικαστικά αρχεία στο PACER και στις πύλες των πολιτειακών δικαστηρίων, βάσεις εποπτικών αρχών όπως το BrokerCheck και λίστες κυρώσεων. Μετά καλέστε συστάσεις, και κάποιες που βρήκατε μόνοι σας. Για έλεγχο τύπου πρόσληψης, χρησιμοποιήστε πάροχο που συμμορφώνεται με τον FCRA, με τη συγκατάθεσή του.

Πώς βλέπω αν ένας Βρετανός διευθυντής έχει αποκλειστεί;

Αναζητήστε στο μητρώο αποκλεισμένων διευθυντών του Companies House στο GOV.UK. Δείχνει τον λόγο, την ημερομηνία έναρξης και τη διάρκεια κάθε αποκλεισμού. Ελέγξτε επίσης τη σελίδα του διευθυντή ως στελέχους στο Companies House για προηγούμενες και λυμένες εταιρείες.

Πώς μαθαίνω αν κάποιος έχει μηνυθεί στις ΗΠΑ;

Αναζητήστε ομοσπονδιακές υποθέσεις, μαζί με πτωχεύσεις, στο PACER μέσω του Case Locator. Οι περισσότερες επιχειρηματικές διαφορές εκδικάζονται σε πολιτειακά δικαστήρια, οπότε αναζητήστε επίσης στις πύλες των δικαστηρίων των κομητειών και των πολιτειών όπου έχει ζήσει και εργαστεί.

Πώς ελέγχω αν ένας επενδυτής είναι νόμιμος;

Αναζητήστε τον στο FINRA BrokerCheck και στην αναζήτηση συμβούλων της SEC στο Investor.gov, βρείτε το Form D του fund στο EDGAR και, στο Ηνωμένο Βασίλειο, χρησιμοποιήστε το FCA Firm Checker. Στην Ελλάδα, ελέγξτε την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς. Να είστε επιφυλακτικοί με όποιον σας ζητά να πληρώσετε τέλη πριν επενδύσει.

Είναι αγένεια να ελέγξω έναν συνιδρυτή;

Όχι. Το due diligence είναι καθιερωμένη πρακτική, και οι σοβαροί ιδρυτές και επενδυτές το περιμένουν. Πείτε του ότι το κάνετε για όλους. Ένας συνεργάτης που αρνείται βασικούς ελέγχους σας δίνει χρήσιμη πληροφορία.

Μπορεί το Search A-Z να δείξει δικαστικά ή ποινικά μητρώα;

Όχι. Το Search A-Z δείχνει επαγγελματικές και δημόσιες πληροφορίες από το διαδίκτυο, επαγγελματική πορεία, θέσεις σε καταχωρισμένες εταιρείες, ειδήσεις, προειδοποιήσεις για απάτες και ελέγχους τηλεφώνου και email. Αναζητήστε μόνοι σας δικαστικά αρχεία στο PACER ή στους ιστότοπους των πολιτειακών δικαστηρίων ή αναθέστε το σε επαγγελματία. Η μόνη εξαίρεση είναι το δημόσιο μητρώο σεξουαλικών παραβατών των ΗΠΑ, που ελέγχεται στις αναζητήσεις για ραντεβού και στις γενικές αναζητήσεις για άτομα στις ΗΠΑ.

Πηγές

1. Insolvency Service enforcement outcomes 2025-26
2. FBI IC3, 2025 Internet Crime Report
3. FTC: οι πολίτες δήλωσαν απώλειες 3,5 δισ. δολαρίων από απάτες πλαστοπροσωπίας το 2025 (Ιούνιος 2026)
4. GOV.UK: αναζήτηση στο μητρώο αποκλεισμένων διευθυντών εταιρειών
5. CMS: υποχρεωτική επαλήθευση ταυτότητας στο Companies House από τον Νοέμβριο του 2025
6. PACER: ενημερωτικό φυλλάδιο
7. Investor.gov: πώς να χρησιμοποιήσετε το εργαλείο αναζήτησης επαγγελματιών επενδύσεων
8. FINRA BrokerCheck
9. FinCEN: δηλώσεις πληροφοριών πραγματικών δικαιούχων
10. OFAC Sanctions List Search
11. Ευρωπαϊκή πύλη e-Justice: εύρεση εταιρείας στην ΕΕ
12. SEC: αναζήτηση και πρόσβαση στο EDGAR

Τα στοιχεία είναι τα πιο πρόσφατα που είχε δημοσιεύσει κάθε πηγή όταν ενημερώθηκε ο οδηγός. Οι καταγγελλόμενες απώλειες από απάτες είναι το ελάχιστο: οι περισσότερες απάτες δεν καταγγέλλονται ποτέ.