Como saber se uma empresa é fidedigna: EUA, Reino Unido e UE

Resposta rápida

Para saber se uma empresa é fidedigna, procure-a no registo comercial oficial do país onde diz estar sediada (a pesquisa do Secretary of State nos EUA, a Companies House no Reino Unido, o registo nacional na UE, como o registo comercial em Portugal), confirme o número de IVA ou o LEI e veja a idade do domínio do site. Depois compare a morada, o telefone e as pessoas do site com esses registos. Os dados de uma empresa real coincidem entre fontes. Os de uma falsa têm lacunas, datas recentes ou nomes que não levam a lado nenhum.

Números-chave

Quase mil milhões de dólaresperdidos para burlões que se fizeram passar por empresas, denunciados à FTC em 2025, contra 866 milhões de dólares em 2024FTC, junho de 2026
28,4%das burlas denunciadas ao BBB Scam Tracker em 2025 foram burlas em compras online, e 89,3% das pessoas visadas perderam dinheiroBBB 2025 Risk Report
133alertas de empresas clonadas acrescentados à FCA Warning List em 2025 (até 8 de dezembro), empresas que fingem ser entidades autorizadas pela FCAFCA

Encontrou um fornecedor com ótimos preços, uma oferta de emprego remoto numa empresa de que nunca ouviu falar ou uma empresa de investimento com um site impecável. Antes de enviar dinheiro, assinar um contrato ou entregar o seu documento de identificação, quer saber uma coisa: esta empresa é real, e é quem diz ser? Ou seja, como saber se uma empresa é fidedigna?

Vale bem dez minutos. Nos EUA, foram denunciadas à FTC perdas de quase mil milhões de dólares para burlões que se fizeram passar por empresas em 2025. A maioria das empresas falsas falha pelo menos uma das verificações gratuitas abaixo. Este guia indica-lhe os registos exatos dos EUA, do Reino Unido e da UE, uma tabela de sinais de alerta e uma forma de verificar as pessoas por trás do negócio.

Como saber se uma empresa é fidedigna?

Para saber se uma empresa é fidedigna, confirme que existe num registo oficial, que os dados coincidem com o que lhe diz e que as pessoas e a presença online têm história real. Siga estes passos por ordem. A maioria das empresas falsas cai até ao passo 3.

Obtenha a denominação legal exata e a localização. Procure-as no rodapé do site, nos termos e condições, na fatura ou no contrato. A marca (“BrightPay”) é muitas vezes diferente da denominação legal (“BrightPay Solutions LLC”). Se não encontrar nenhuma denominação legal, esse é o primeiro alerta.
Pesquise o registo comercial oficial desse país ou estado. Confirme que a empresa está ativa e anote a data de registo, a sede registada e os administradores.
Compare os dados. A morada, o número de registo e o nome que constam do registo coincidem com o site e com os documentos que lhe enviaram? A afirmação “fundada em 2009” encaixa numa empresa registada no ano passado?
Verifique as licenças de que precisa. Empresas financeiras, de mudanças, empreiteiros e instituições de solidariedade precisam de registos adicionais. Esse registo é muitas vezes mais revelador do que o registo comercial.
Veja a idade do domínio do site com uma pesquisa RDAP.
Leia avaliações e queixas independentes, não os testemunhos do próprio site.
Verifique as pessoas. Os administradores e os funcionários são reais, com um percurso profissional que faz sentido?

Uma empresa pode estar registada e ser na mesma uma burla. O registo só prova que existe uma entidade legal. É por isso que os passos 3 a 7 contam tanto como o passo 2.

Como verificar uma empresa dos EUA?

Nos EUA, as empresas registam-se num estado, não no governo federal, por isso comece pela pesquisa de empresas do Secretary of State do estado que a empresa indica.

Pesquisa de empresas do Secretary of State

Pesquise “[estado] Secretary of State business search” e use o resultado oficial .gov. Normalmente vê o tipo de entidade (LLC, corporation), o estado (ativa, dissolvida, revogada, “not in good standing”), a data de constituição, o agente registado e por vezes os administradores. Uma morada de agente registado partilhada por milhares de empresas é normal. Uma empresa cuja única morada é a desse agente, sem escritório real em lado nenhum, merece mais perguntas.

SEC EDGAR para empresas cotadas e investimentos

Se uma empresa diz estar cotada em bolsa, ou lhe está a vender um investimento, pesquise no SEC EDGAR. As empresas cotadas entregam lá os relatórios anuais e trimestrais. Muitas ofertas privadas também entregam um Form D. Uma empresa que promete retornos em ações ou criptomoedas sem rasto no EDGAR, e cujos vendedores não aparecem no FINRA BrokerCheck, é motivo de séria preocupação.

Instituições de solidariedade: IRS Tax Exempt Organization Search

Antes de fazer um donativo, use o IRS Tax Exempt Organization Search. Mostra se os donativos são dedutíveis, as declarações Form 990 da instituição e se a isenção fiscal foi revogada automaticamente por falta de entrega de declarações.

Empresas de mudanças: FMCSA

As empresas de mudanças entre estados precisam de um número USDOT. Verifique-o no FMCSA Protect Your Move. Os próprios sinais de alerta da FMCSA incluem um orçamento feito só por telefone ou online sem inspeção, a exigência de pagamento em dinheiro ou de um sinal elevado, um site sem morada local nem dados de registo, e uma carrinha alugada a aparecer no dia da mudança.

Profissões e ofícios licenciados

Empreiteiros, advogados, contabilistas, mediadores de seguros e mediadores imobiliários são licenciados por entidades estaduais. Pesquise a pessoa ou a empresa na pesquisa de licenças dessa entidade. O nosso guia sobre como verificar um empreiteiro antes de o contratar explica isto em pormenor.

BBB

O Better Business Bureau mostra as queixas e a forma como a empresa respondeu. Trate-o como um dado entre vários. Não ter perfil no BBB não prova nada, e a acreditação é paga. O Scam Tracker é útil: pesquise o nome da empresa, o site ou o número de telefone para ver se outras pessoas a denunciaram.

Como verificar uma empresa do Reino Unido?

Pesquise na Companies House, que é gratuita e abrange todas as sociedades de responsabilidade limitada e LLP do Reino Unido. Cada registo mostra o número da empresa, o estado, a data de constituição, a sede registada, o histórico de entregas, os administradores e as pessoas com controlo significativo.

Estado “Active”, com contas e declarações de confirmação entregues a tempo.
Uma data de constituição que encaixa na história da empresa.
Administradores com um histórico de nomeações que faz sentido. Clique em cada nome para ver as outras empresas.
Desde 18 de novembro de 2025, os novos administradores e as pessoas com controlo significativo têm de verificar a identidade junto da Companies House, e os atuais estão a ser abrangidos de forma faseada ao longo do ano seguinte. É mais um sinal de que as pessoas indicadas são reais.

Esteja atento a contas em atraso, a um aviso de “proposal to strike off” (proposta de extinção), a uma mudança de nome recente ou a um administrador que geriu dezenas de empresas, todas dissolvidas ao fim de um ou dois anos.

Empresas financeiras: o FCA Register

Quem oferece investimentos, empréstimos, seguros, pensões ou serviços de criptoativos no Reino Unido precisa, em geral, de autorização ou registo da FCA. Consulte o FCA Register e a FCA Warning List. Cuidado com as empresas clonadas: os burlões copiam o nome e o número de uma empresa autorizada verdadeira, mas dão-lhe o seu próprio telefone, email ou site. A FCA acrescentou 133 alertas de empresas clonadas em 2025, até 8 de dezembro. Contacte sempre a empresa pelos dados que constam do FCA Register, nunca pelos do email que recebeu.

Verificação do IVA no Reino Unido

Se uma fatura tiver um número de IVA (VAT), verifique-o no serviço gratuito Check a UK VAT number do HMRC. Mostra o nome e a morada da empresa a que o número está atribuído. Um número inválido, ou atribuído a outra empresa, é um forte sinal de que a fatura é falsa.

Como verificar uma empresa na UE?

Pesquise no registo comercial nacional do país onde a empresa está registada. Todos os países da UE têm um, e a UE liga-os entre si.

Encontrar qualquer registo da UE: a pesquisa encontrar uma empresa do portal europeu e-Justice usa o Sistema de Interconexão dos Registos Comerciais (BRIS), que liga os registos comerciais de todos os países da UE desde junho de 2017. É útil quando não conhece o sistema local.
Registos nacionais mais comuns: Handelsregister (Alemanha), Infogreffe ou Registre national des entreprises (França), KVK (Países Baixos), Registro Mercantil (Espanha), Registro Imprese (Itália), CRO (Irlanda), registo comercial (Portugal).
Portugal: pesquise a empresa pelo NIPC nas Publicações de Atos Societários do Ministério da Justiça, de acesso livre, e peça o código da certidão permanente para consultar online o registo comercial. Se lhe oferecer investimentos, confirme na CMVM se está autorizada.
Verificação do IVA: use o VIES da Comissão Europeia para confirmar se um número de IVA da UE é válido para operações intracomunitárias. Em muitos países, mostra também o nome e a morada registados.
Pesquisa de LEI: muitas empresas que operam nos mercados financeiros têm um identificador de entidade jurídica (LEI). Pesquise gratuitamente na GLEIF para ver a denominação legal, a sede registada, a entidade de registo e a empresa-mãe. Abrange empresas de todo o mundo, incluindo dos EUA e do Reino Unido.

As regras de privacidade fazem com que alguns registos da UE mostrem menos sobre os administradores do que a Companies House, e alguns cobram pequenas taxas pelos documentos. O básico (nome, número, estado, morada) costuma ser gratuito.

Como saber se o site de uma empresa é falso?

Veja a idade do domínio e depois procure os dados que uma empresa real não pode deixar de publicar. Use a pesquisa de dados de registo gratuita da ICANN (RDAP, o substituto do WHOIS) e leia a data de criação (“created”). Os nomes dos titulares estão muitas vezes ocultos por privacidade, o que é normal. A data de criação é a parte útil.

Um domínio registado há três semanas para uma empresa que “serve clientes desde 2005” é um forte alerta. Investigadores de segurança encontraram exatamente este padrão numa operação norte-coreana de falso recrutamento em 2025: uma empresa de fachada, a BlockNovas, dizia ter mais de 12 anos de atividade num site registado cerca de um ano antes, segundo o The Hacker News. O FBI apreendeu o domínio em abril de 2025.

Verifique também:

Uma denominação legal completa, o número de registo e uma morada física no rodapé ou nas páginas legais, coincidentes com o registo.
Um número de telefone atendido por uma pessoa real com o nome da empresa.
Emails de contacto no próprio domínio da empresa, não no Gmail ou no Outlook.
Fotos e nomes de funcionários que aparecem noutros sítios com cargos coincidentes. Passe as fotos pelo Google Lens ou pelo TinEye para detetar imagens de banco ou roubadas.
Avaliações em sites independentes ao longo de anos, incluindo algumas críticas a que a empresa respondeu.

Quem está por trás desta empresa?

Pesquise os administradores, os fundadores e a pessoa com quem está a tratar, porque uma empresa falsa é muitas vezes gerida por pessoas que não existem ou não têm historial no setor. Tire os nomes do registo comercial e da página da equipa no site. Confirme que cada um tem um percurso profissional que faz sentido, um perfil profissional com mais de alguns meses e nenhum alerta público de burla ou fraude. O nosso guia para detetar perfis falsos no LinkedIn mostra como testar um perfil em poucos minutos.

Uma pesquisa profissional no Search A-Z faz grande parte disto num só passo. Introduza o nome completo e o país da pessoa, escolha “Contacto profissional” e acrescente a empresa, a cidade, o email ou o telefone, se os tiver. O relatório diz quão certos estamos de que é a pessoa certa e mostra o cargo e a empresa atuais, o percurso profissional, a formação, os perfis públicos sociais e profissionais, as notícias e menções na web de uma pesquisa em tempo real, e eventuais alertas públicos de burla ou fraude. As pesquisas profissionais mostram também o email profissional e o registo da empresa: os cargos na Companies House do Reino Unido e o registo mundial LEI. As verificações de telefone e email mostram se os contactos são reais, o tipo de linha e o risco de fraude. A pessoa nunca é avisada da sua pesquisa e, se não encontrarmos a pessoa certa, o relatório di-lo.

Quais são os sinais de alerta de uma empresa falsa?

O maior sinal de alerta é a incoerência: dados que não coincidem entre o site, os documentos e os registos oficiais. Use esta tabela como verificação rápida.

O que vê	Porque importa	O que verificar
Sem denominação legal, número de registo ou morada no site	As empresas do Reino Unido e da UE são obrigadas a publicá-los, e a maioria das empresas reais dos EUA fá-lo	Peça-os. Se recusarem, afaste-se
“Fundada em 2010”, mas registada ou com domínio criado este ano	A história é inventada	Data de constituição no registo e data de criação no RDAP
O nome coincide com o de uma empresa real, mas os contactos não	Clonagem ou usurpação clássica	Ligue para o número do registo oficial, não para o do email
Conta bancária noutro nome ou noutro país que não o da empresa	O dinheiro não vai para a empresa	Confirme por telefone com um número que encontrou por si
Pagamento só por transferência, criptomoedas, cartões-oferta ou apps de pagamento	São difíceis de reverter	Insista no cartão ou numa fatura para uma conta empresarial
Pressão: “a oferta acaba hoje”, “assine já”	Impede-o de verificar	As empresas reais esperam um dia
Estado “dissolvida”, “revogada” ou “proposta de extinção”	A entidade pode não existir legalmente ou não poder operar	Histórico de entregas no registo
Fotos de funcionários encontradas com outros nomes	A equipa é inventada	Pesquisa inversa de imagens

Uma empresa é fidedigna se tiver boas avaliações?

Por si só, não, porque as avaliações são fáceis de falsificar e os testemunhos no próprio site da empresa não provam nada. Procure avaliações em várias plataformas independentes, distribuídas ao longo de meses ou anos, com pormenores concretos e algumas queixas a que a empresa respondeu. Uma avalanche de avaliações de cinco estrelas na mesma semana, todas vagas, é um sinal de alerta. Pesquise o nome da empresa com “burla”, “queixa” e “opiniões”, e consulte o BBB Scam Tracker. No Reino Unido, pesquise também o nome na FCA Warning List.

O que devo fazer se uma empresa se revelar falsa?

Corte todos os contactos e pagamentos e depois denuncie-a, para que outras pessoas sejam avisadas.

Se já pagou, ligue de imediato para o banco ou para o emissor do cartão e peça para travar ou reverter o pagamento.
Guarde provas: o endereço do site, capturas de ecrã, emails, faturas e os dados bancários que lhe deram.
Denuncie. EUA: ReportFraud.ftc.gov, mais o ic3.gov para fraude online e o procurador-geral do seu estado. Reino Unido: Report Fraud pelo 0300 123 2040 (Police Scotland pelo 101), e a FCA no caso de falsas empresas financeiras. UE: a polícia do seu país e a autoridade de defesa do consumidor. Em Portugal, apresente queixa à PSP ou à GNR na Queixa Eletrónica ou à Polícia Judiciária.
Se a burla chegou por email, leia o nosso guia para verificar o remetente de um email, porque as faturas falsas chegam muitas vezes de endereços parecidos com os verdadeiros.

Em resumo

Uma empresa fidedigna deixa um rasto oficial: um registo ativo, números fiscais e de licença válidos, um site com história real e pessoas que se podem verificar. Dedique dez minutos ao registo, à idade do domínio e às pessoas por trás da empresa. Se os dados não baterem certo, ou se o pressionarem a pagar antes de poder verificar, não avance.

Perguntas frequentes

Como posso saber se uma empresa está registada?

Pesquise no registo oficial do país onde a empresa diz estar sediada: a pesquisa de empresas do Secretary of State do estado em causa nos EUA, a Companies House no Reino Unido ou o registo nacional na UE, a que pode chegar através da pesquisa encontrar uma empresa do portal e-Justice. Em Portugal, pesquise pelo NIPC nas Publicações de Atos Societários. Todas as pesquisas são gratuitas.

Uma empresa registada é sempre fidedigna?

Não. O registo só prova que existe uma entidade legal. Os burlões podem registar empresas reais por pouco dinheiro, ou copiar o nome e o número de uma empresa verdadeira. Confirme que os contactos, a morada e as pessoas coincidem com o registo e contacte a empresa com dados que encontrou por si.

Como saber se um site é fidedigno?

Veja a data de criação do domínio com a pesquisa RDAP da ICANN, confirme que o site indica uma denominação legal, um número de registo e uma morada que coincidem com um registo oficial, pesquise o nome com “burla” e “opiniões”, e passe as fotos dos funcionários por uma pesquisa inversa de imagens.

Como verifico um número de IVA da UE?

Use o VIES, a ferramenta gratuita da Comissão Europeia. Escolha o país, introduza o número e a ferramenta confirma se é válido para operações intracomunitárias. Para números do Reino Unido, use o serviço Check a UK VAT number do HMRC.

O que é um LEI e como o pesquiso?

O Legal Entity Identifier (identificador de entidade jurídica) é um código de 20 caracteres que identifica empresas em transações financeiras em todo o mundo. Pesquise gratuitamente na GLEIF para ver a denominação legal, a morada, os dados de registo e a empresa-mãe.

Como verifico se uma empresa de investimento do Reino Unido é real?

Pesquise no FCA Register e na FCA Warning List. Se a empresa constar, contacte-a apenas pelo telefone, email e site indicados no FCA Register, porque as empresas clonadas copiam o nome de empresas reais mas dão-lhe os seus próprios contactos. Em Portugal, confirme na CMVM.

Como descubro quem é o dono de uma empresa?

Veja os administradores e os donos no registo comercial: administradores e pessoas com controlo significativo na Companies House, administradores em muitos registos estaduais dos EUA, e a empresa-mãe no registo LEI da GLEIF. Depois verifique o percurso profissional e os perfis públicos dessas pessoas.

Fontes

Os números são os mais recentes publicados por cada fonte quando este guia foi atualizado. As perdas comunicadas são um mínimo: a maioria das burlas nunca é denunciada.

Como saber se uma empresa é fidedigna antes de pagar, assinar ou candidatar-se