Cómo saber si una empresa es fiable: EE. UU., Reino Unido y UE

Respuesta rápida

Para saber si una empresa es fiable, búscala en el registro mercantil oficial del lugar donde dice tener su sede (el Secretary of State de cada estado en EE. UU., Companies House en el Reino Unido o el registro nacional en la UE, como el Registro Mercantil en España), confirma su número de IVA o su LEI y comprueba la antigüedad de su dominio web. Después compara la dirección, el teléfono y las personas de su web con esos registros. Los datos de una empresa real coinciden entre fuentes. Los de una falsa tienen huecos, fechas recientes o nombres que no llevan a ninguna parte.

Cifras clave

Casi 1.000 millones de dólaresperdidos a manos de estafadores que suplantaban a empresas, denunciados ante la FTC en 2025, frente a 866 millones en 2024FTC, junio de 2026
28,4%de las estafas denunciadas en BBB Scam Tracker en 2025 fueron estafas de compras online, y el 89,3% de las personas afectadas perdió dineroBBB 2025 Risk Report
133alertas de empresas clonadas añadidas a la FCA Warning List en 2025 (hasta el 8 de diciembre): empresas que se hacen pasar por entidades autorizadas por la FCAFCA

Has encontrado un proveedor con precios estupendos, un trabajo en remoto en una empresa de la que nunca habías oído hablar o una empresa de inversión con una web muy cuidada. Antes de enviar dinero, firmar un contrato o entregar tu documento de identidad, quieres saber una cosa: ¿esta empresa es fiable, existe de verdad y es quien dice ser?

Merece la pena dedicarle diez minutos. En 2025 se denunciaron ante la FTC pérdidas de casi 1.000 millones de dólares a manos de estafadores que suplantaban a empresas. La mayoría de las empresas falsas no superan al menos una de las comprobaciones gratuitas de abajo. Esta guía te da los registros exactos de EE. UU., Reino Unido y la UE, una tabla de señales de alerta y una forma de verificar a las personas que hay detrás del negocio.

¿Cómo sé si una empresa es fiable?

Comprueba que la empresa figura en un registro oficial, que sus datos coinciden con lo que te cuenta y que sus personas y su presencia en internet tienen historia real. Sigue estos pasos por orden. La mayoría de las empresas falsas caen antes del paso 3.

Consigue la razón social exacta y la ubicación. Búscala en el pie de la web, en las condiciones de uso, en la factura o en el contrato. El nombre comercial («BrightPay») suele ser distinto de la razón social («BrightPay Solutions LLC» o «BrightPay Soluciones, S.L.»). Si no encuentras ninguna razón social, esa es tu primera señal de alerta.
Busca en el registro mercantil oficial de ese país o estado. Confirma que la empresa está activa y apunta su fecha de registro, su domicilio social y sus administradores.
Compara los datos. ¿Coinciden la dirección, el número de registro y el nombre del registro con la web y con los documentos que te han enviado? ¿Encaja lo de «fundada en 2009» con una empresa registrada el año pasado?
Comprueba cualquier licencia que necesite. Las entidades financieras, las empresas de mudanzas, los contratistas y las ONG necesitan registros adicionales. Ese registro suele decir más que el mercantil.
Comprueba la antigüedad del dominio web con una consulta RDAP.
Lee opiniones y quejas independientes, no los testimonios de su propia web.
Comprueba a las personas. ¿Los administradores y el personal son reales, con una trayectoria laboral que encaja?

Una empresa puede estar registrada y aun así ser una estafa. El registro solo demuestra que existe una entidad jurídica. Por eso los pasos 3 a 7 importan tanto como el paso 2.

¿Cómo verifico una empresa de EE. UU.?

En EE. UU., las empresas se registran en un estado, no en el gobierno federal, así que empieza por la búsqueda de empresas del Secretary of State del estado que indique la empresa.

Búsqueda de empresas del Secretary of State de cada estado

Busca «[estado] Secretary of State business search» y usa el resultado oficial .gov. Normalmente verás el tipo de entidad (LLC, corporation), su estado (activa, disuelta, revocada, «not in good standing»), la fecha de constitución, el agente registrado y, a veces, los directivos. Que la dirección del agente registrado la compartan miles de empresas es normal. Una empresa cuya única dirección es la de ese agente, sin ninguna oficina real en ninguna parte, merece más preguntas.

SEC EDGAR para empresas cotizadas e inversiones

Si una empresa dice que cotiza en bolsa, o te está vendiendo una inversión, busca en SEC EDGAR. Las empresas cotizadas presentan allí sus informes anuales y trimestrales. Muchas ofertas privadas también presentan un Form D. Una empresa que promete rentabilidades con acciones o criptomonedas sin rastro en EDGAR, y cuyos comerciales no aparecen en FINRA BrokerCheck, es motivo serio de preocupación.

ONG: IRS Tax Exempt Organization Search

Antes de donar, usa la IRS Tax Exempt Organization Search. Muestra si las donaciones desgravan, las declaraciones Form 990 de la organización y si perdió automáticamente su exención fiscal por no presentarlas.

Mudanzas: FMCSA

Las empresas de mudanzas entre estados necesitan un número USDOT. Compruébalo en FMCSA Protect Your Move. Las propias señales de alerta de la FMCSA incluyen un presupuesto dado solo por teléfono o por internet sin inspección, la exigencia de pagar en efectivo o un depósito grande, una web sin dirección local ni datos de registro, y un camión de alquiler que aparece el día de la mudanza.

Oficios y profesiones con licencia

Los contratistas, abogados, contables, agentes de seguros y agentes inmobiliarios tienen licencias de organismos estatales. Busca a la persona o a la empresa en el buscador de licencias de ese organismo. Nuestra guía sobre cómo comprobar a un contratista antes de contratarlo lo explica en detalle.

BBB

El Better Business Bureau muestra las quejas y cómo respondió la empresa. Tómalo como un dato más. Que no tenga perfil en el BBB no demuestra nada, y la acreditación es de pago. Su Scam Tracker es útil: busca el nombre de la empresa, la web o el número de teléfono para ver si otras personas lo han denunciado.

¿Cómo compruebo una empresa del Reino Unido?

Busca en Companies House, que es gratis y cubre todas las sociedades limitadas y LLP del Reino Unido. Cada ficha muestra el número de empresa, el estado, la fecha de constitución, el domicilio social, el historial de documentos presentados, los administradores y las personas con control significativo.

Estado «Active», con las cuentas y las declaraciones de confirmación presentadas a tiempo.
Una fecha de constitución que encaja con la historia de la empresa.
Administradores con un historial de nombramientos lógico. Haz clic en cada nombre para ver sus otras empresas.
Desde el 18 de noviembre de 2025, los nuevos administradores y las personas con control significativo tienen que verificar su identidad ante Companies House, y los que ya lo eran se van incorporando a lo largo del año siguiente. Es otra señal de que las personas que figuran son reales.

Desconfía de las cuentas presentadas con retraso, de un aviso de «proposal to strike off» (propuesta de baja), de un cambio de nombre reciente o de un administrador que ha dirigido decenas de empresas que se disolvieron todas en uno o dos años.

Entidades financieras: el FCA Register

Quien ofrezca inversiones, préstamos, seguros, pensiones o servicios de criptomonedas en el Reino Unido necesita, por lo general, autorización o registro de la FCA. Consulta el FCA Register y la FCA Warning List. Cuidado con las empresas clonadas: los estafadores copian el nombre y el número de una empresa autorizada real, pero te dan su propio teléfono, email o web. La FCA añadió 133 alertas de empresas clonadas en 2025 hasta el 8 de diciembre. Contacta siempre con la empresa usando los datos del FCA Register, nunca los del email que has recibido.

Comprobar el IVA en el Reino Unido

Si una factura muestra un número de IVA, compruébalo con el servicio gratuito de HMRC Check a UK VAT number. Muestra el nombre y la dirección del negocio al que corresponde el número. Un número no válido, o registrado a nombre de otro negocio, es una señal clara de que la factura es falsa.

¿Cómo compruebo una empresa de la UE?

Busca en el registro mercantil nacional del país donde está registrada la empresa. Todos los países de la UE tienen uno, y la UE los conecta todos entre sí.

Encuentra cualquier registro de la UE: el buscador «Buscar una empresa» del portal europeo e-Justice usa el Sistema de Interconexión de Registros Mercantiles (BRIS), que conecta los registros mercantiles de todos los países de la UE desde junio de 2017. Es útil cuando no conoces el sistema local.
Registros nacionales habituales: Handelsregister (Alemania), Infogreffe o el Registre national des entreprises (Francia), KVK (Países Bajos), Registro Mercantil (España), Registro Imprese (Italia), CRO (Irlanda).
En España: busca la sociedad en el Registro Mercantil (registradores.org) y pide una nota simple con su situación, su domicilio y sus administradores. Si te ofrece inversiones, mira que no aparezca en las advertencias de la CNMV sobre entidades no autorizadas (los chiringuitos financieros).
Comprobar el IVA: usa VIES, de la Comisión Europea, para confirmar que un número de IVA de la UE (el NIF-IVA o NIF intracomunitario) es válido para operaciones transfronterizas. En muchos países también muestra el nombre y la dirección registrados.
Buscar el LEI: muchas empresas que operan en los mercados financieros tienen un Identificador de Entidad Jurídica (LEI). Búscalo gratis en GLEIF para ver la razón social, el domicilio social, la autoridad de registro y la empresa matriz. Cubre empresas de todo el mundo, incluidas las de EE. UU. y Reino Unido.

Por las normas de privacidad, algunos registros de la UE muestran menos datos de los administradores que Companies House, y algunos cobran pequeñas tasas por los documentos. Lo básico (nombre, número, estado, dirección) suele ser gratis.

¿Cómo sé si la web de una empresa es falsa?

Comprueba la antigüedad del dominio y después busca los datos que un negocio real no puede dejar de publicar. Usa la consulta gratuita de datos de registro de ICANN (RDAP, el sustituto de WHOIS) y lee la fecha de creación («created»). Los nombres de los titulares suelen estar ocultos por privacidad, lo cual es normal. La fecha de creación es lo que te sirve.

Un dominio registrado hace tres semanas para una empresa que «atiende a clientes desde 2005» es una señal de alerta clara. Investigadores de seguridad encontraron justo este patrón en una operación norcoreana de falsa selección de personal en 2025: una empresa pantalla, BlockNovas, decía tener más de 12 años de actividad en una web registrada aproximadamente un año antes, según The Hacker News. El FBI se incautó del dominio en abril de 2025.

Comprueba también:

Una razón social completa, un número de registro y una dirección física en el pie de página o en el aviso legal, que coincidan con el registro.
Un número de teléfono en el que una persona real contesta con el nombre de la empresa.
Emails de contacto con el dominio propio de la empresa, no de Gmail ni de Outlook.
Fotos y nombres del personal que aparecen en otros sitios con los mismos puestos. Pasa las fotos por Google Lens o TinEye para detectar imágenes de banco o robadas.
Opiniones en webs independientes a lo largo de varios años, incluidas algunas críticas que la empresa respondió.

¿Quién está detrás de esta empresa?

Busca a los administradores, a los fundadores y a la persona con la que tratas, porque una empresa falsa a menudo la dirigen personas que no existen o que no tienen ninguna trayectoria en ese sector. Saca los nombres del registro mercantil y de la página del equipo de la web. Comprueba que cada uno tiene una trayectoria laboral que encaja, un perfil profesional con más de unos pocos meses de antigüedad y ninguna alerta pública de estafa o fraude. Nuestra guía para detectar perfiles falsos de LinkedIn te enseña a poner a prueba un perfil en pocos minutos.

Una búsqueda de negocios de Search A-Z hace gran parte de esto en un solo paso. Introduce el nombre completo de la persona y su país, elige «Business contact» y añade la empresa, la ciudad, el email o el teléfono si los tienes. El informe dice hasta qué punto estamos seguros de que es la persona correcta y después muestra su trabajo y empresa actuales, su trayectoria laboral, su formación, sus perfiles sociales y profesionales públicos, noticias y menciones en la web de una búsqueda en directo, y cualquier alerta pública de estafa o fraude. Las búsquedas de negocios también muestran el email de trabajo y el registro de la empresa: los cargos en Companies House (Reino Unido) y el registro mundial LEI. Las comprobaciones de teléfono y email muestran si los datos de contacto son reales, el tipo de línea y el riesgo de fraude. La persona nunca sabe que la has buscado y, si no encontramos a la persona correcta, el informe lo dice.

¿Cuáles son las señales de alerta de una empresa falsa?

La mayor señal de alerta es una incoherencia: datos que no coinciden entre la web, los documentos y los registros oficiales. Usa esta tabla como comprobación rápida.

Lo que ves	Por qué importa	Qué comprobar
Ni razón social, ni número de registro, ni dirección en la web	Las empresas del Reino Unido y de la UE están obligadas a publicarlos, y la mayoría de las empresas reales de EE. UU. lo hacen	Pídeselos. Si se niegan, aléjate
«Fundada en 2010», pero registrada o con el dominio creado este año	La historia es inventada	Fecha de constitución en el registro y fecha de creación en RDAP
El nombre coincide con una empresa real, pero los datos de contacto no	Clonación o suplantación clásica	Llama al número del registro oficial, no al del email
Cuenta bancaria a otro nombre o en otro país distinto al de la empresa	El dinero no va a la empresa	Confírmalo por teléfono con un número que hayas encontrado tú
Pago solo por transferencia internacional, criptomonedas, tarjetas regalo o apps de pago	Son difíciles de revertir	Exige pagar con tarjeta o una factura a una cuenta de empresa
Presión: «la oferta acaba hoy», «firma ya»	Te impide comprobarlo	Las empresas reales esperan un día
Estado «disuelta», «revocada» o «propuesta de baja»	Puede que la entidad no exista legalmente o no pueda operar	Historial de documentos en el registro
Fotos del personal que aparecen con otros nombres	El equipo es inventado	Búsqueda inversa de imágenes

¿Una empresa es fiable si tiene buenas opiniones?

No por sí solo, porque las opiniones son fáciles de falsificar y los testimonios de la propia web de la empresa no demuestran nada. Busca opiniones en varias plataformas independientes, repartidas a lo largo de meses o años, con detalles concretos y alguna queja que la empresa haya respondido. Una avalancha de opiniones de cinco estrellas la misma semana, todas vagas, es una señal de alerta. Busca el nombre de la empresa junto a «estafa», «queja» y «opiniones», y consulta BBB Scam Tracker. En el Reino Unido, busca también el nombre en la FCA Warning List.

¿Qué hago si una empresa resulta ser falsa?

Corta todo contacto y todos los pagos, y después denúncialo para que otros estén avisados.

Si has pagado, llama enseguida a tu banco o al emisor de tu tarjeta y pide que paren o reviertan el pago.
Guarda las pruebas: la dirección de la web, capturas, emails, facturas y los datos bancarios que te dieron.
Denúncialo. EE. UU.: ReportFraud.ftc.gov, además de ic3.gov para el fraude online y el fiscal general (attorney general) de tu estado. Reino Unido: Report Fraud en el 0300 123 2040 (Police Scotland en el 101), y la FCA para las entidades financieras falsas. UE: tu policía nacional y la autoridad de protección del consumidor. En España, denuncia ante la Policía Nacional o la Guardia Civil, y el 017 de INCIBE te orienta gratis.
Si la estafa llegó por email, lee nuestra guía para verificar al remitente de un email, porque las facturas falsas suelen llegar desde direcciones que imitan a las reales.

En resumen

Una empresa fiable deja un rastro oficial: un registro activo, números fiscales y licencias válidos, una web con historia real y personas que puedes verificar. Dedica diez minutos a revisar el registro, la antigüedad del dominio y a las personas que hay detrás. Si los datos no cuadran, o te presionan para pagar antes de que puedas comprobarlo, no sigas adelante.

Preguntas frecuentes

¿Cómo puedo comprobar si una empresa está registrada?

Busca en el registro oficial del lugar donde la empresa dice tener su sede: la búsqueda de empresas del Secretary of State de ese estado de EE. UU., Companies House en el Reino Unido, o el registro nacional en la UE (en España, el Registro Mercantil), al que puedes llegar desde el buscador de empresas del portal e-Justice. Buscar en todos ellos es gratis.

¿Una empresa registrada siempre es fiable?

No. El registro solo demuestra que existe una entidad jurídica. Los estafadores pueden registrar empresas reales por poco dinero, o copiar el nombre y el número de una empresa real. Comprueba que los datos de contacto, la dirección y las personas coinciden con el registro, y contacta con la empresa usando datos que hayas encontrado tú.

¿Cómo sé si una web es fiable?

Consulta la fecha de creación del dominio con la búsqueda RDAP de ICANN, comprueba que la web muestra una razón social, un número de registro y una dirección que coinciden con un registro oficial, busca el nombre junto a "estafa" y "opiniones", y pasa las fotos del personal por una búsqueda inversa de imágenes.

¿Cómo compruebo un número de IVA de la UE?

Usa VIES, la herramienta gratuita de la Comisión Europea. Elige el país, introduce el número y te confirma si es válido para operaciones transfronterizas. Para números del Reino Unido, usa el servicio Check a UK VAT number de HMRC.

¿Qué es un LEI y cómo lo busco?

El Identificador de Entidad Jurídica (LEI) es un código de 20 caracteres que identifica a las empresas en operaciones financieras de todo el mundo. Busca gratis en GLEIF para ver la razón social, la dirección, los datos de registro y la empresa matriz de una empresa.

¿Cómo compruebo si una empresa de inversión británica es real?

Busca en el FCA Register y en la FCA Warning List. Si la empresa aparece, contacta con ella solo a través del teléfono, el email y la web que figuran en el FCA Register, porque las empresas clonadas copian el nombre de empresas reales pero te dan sus propios datos. En España, consulta los registros y las advertencias de la CNMV.

¿Cómo averiguo quién es el dueño de una empresa?

Revisa los administradores y los propietarios en el registro mercantil: administradores y personas con control significativo en Companies House, directivos en muchos registros estatales de EE. UU. y datos de la empresa matriz en el registro LEI de GLEIF. Después comprueba la trayectoria laboral y los perfiles públicos de esas personas.

Fuentes

Las cifras son las más recientes publicadas por cada fuente cuando se actualizó esta guía. Las pérdidas denunciadas son un mínimo: la mayoría de los fraudes nunca se denuncian.

Cómo saber si una empresa es fiable antes de pagar, firmar o enviar tu candidatura