Búsqueda de personas vs verificación de antecedentes (background check): en qué se diferencian y cuál puedes usar legalmente

Respuesta rápida

Una búsqueda de personas reúne información pública para ayudarte a confirmar quién es alguien, por motivos personales como comprobar a una cita, un vendedor o un contacto. Una verificación de antecedentes (background check) es un informe de una agencia de informes del consumidor, regulado por la FCRA en EE. UU., y es la única opción legal para decisiones de contratación, selección de inquilinos, crédito y seguros. Exige una finalidad permitida y, normalmente, el consentimiento por escrito de la persona. Search A-Z es un buscador de personas, no una verificación de antecedentes.

Cifras clave

• 5,8 millones de dólaresde sanción civil que TruthFinder e Instant Checkmate aceptaron pagar en 2023 por las acusaciones de la FTC de actuar como agencias de informes del consumidor sin cumplir la FCRAFTC, septiembre de 2023
• 2,25 millones de dólaresde sanción civil que la empresa de selección de inquilinos RentGrow aceptó pagar en 2026 por presuntos fallos de exactitud y de gestión de reclamaciones según la FCRAFTC, julio de 2026
• £60.000de sanción civil máxima en Reino Unido por cada trabajador ilegal para las empresas que no comprueban el derecho a trabajarGOV.UK

Quieres comprobar a alguien. Quizá es una cita o un contacto profesional, o quizá es un candidato a un empleo o un inquilino. En internet las herramientas se parecen, y muchas webs difuminan la frontera, pero la ley trata la búsqueda de personas y la verificación de antecedentes de forma muy distinta.

Equivocarse sale caro. En 2023, TruthFinder e Instant Checkmate aceptaron pagar 5,8 millones de dólares después de que la FTC dijera que actuaban como agencias de informes del consumidor sin cumplir la Fair Credit Reporting Act (FCRA), entre otras cosas porque anunciaban sus informes para seleccionar inquilinos y empleados. Si eres casero o empresa, usar la herramienta equivocada también puede hacerte responsable. Esta es la diferencia, en palabras sencillas.

¿Qué diferencia hay entre una búsqueda de personas y una verificación de antecedentes?

Una búsqueda de personas te ayuda a encontrar y confirmar quién es alguien a partir de información pública; una verificación de antecedentes es un informe del consumidor regulado que se usa para tomar decisiones sobre el empleo, la vivienda, el crédito o el seguro de alguien. La diferencia es la finalidad, y la finalidad decide qué ley se aplica.

¿Qué es una búsqueda de personas?

Una búsqueda de personas es una consulta que combina fuentes públicas y de la web sobre una persona concreta, para que puedas comprobar que es real y que es quien dice ser. La gente la usa para comprobar a una cita, a un vendedor de Marketplace, al dueño de una empresa de reformas, a un contacto profesional, a un desconocido que se ha puesto en contacto o a sí misma.

Search A-Z es un buscador de personas, no una agencia de informes del consumidor. Buscas por nombre completo y país, eliges un motivo («Contacto profesional», «Cita», «Búscate a ti» o «Búsqueda general») y puedes añadir un correo, un teléfono, una ciudad, un estado o región, una empresa o un rango de edad. El informe dice lo seguros que estamos de que es la persona correcta y muestra su trabajo y empresa actuales, su trayectoria laboral, su formación, sus perfiles públicos en redes sociales y profesionales, noticias y menciones en la web, alertas públicas de estafa o fraude, y comprobaciones del teléfono y del correo. Las búsquedas profesionales añaden el correo profesional y los registros de empresas. Las búsquedas de EE. UU. pueden incluir direcciones, teléfonos y edad de registros públicos; las búsquedas de citas solo muestran la ciudad. Las búsquedas en Reino Unido y Europa cubren información profesional y de la web pública. Nunca avisamos a la persona de que la has buscado, y si no encontramos a la persona correcta, el informe lo dice.

Lo que no hace: no ofrece antecedentes penales ni judiciales, información de crédito ni historial de desahucios, y no se debe usar para contratar, seleccionar inquilinos, conceder créditos ni asegurar. Para ver todos los métodos gratuitos y de pago, consulta cómo buscar a una persona por nombre y apellidos, o haz una búsqueda general.

¿Qué es una verificación de antecedentes según la FCRA?

En EE. UU., una verificación de antecedentes que se usa para decidir la idoneidad de alguien es un «informe del consumidor» (consumer report), y la empresa que lo elabora es una agencia de informes del consumidor regulada por la Fair Credit Reporting Act. La FTC dice que las verificaciones de antecedentes para el empleo son informes del consumidor, tanto si se basan en informes de crédito como en antecedentes penales u otras fuentes. Para los caseros, la FTC enumera los informes de crédito, los informes de desahucios e historial de alquiler, los informes de antecedentes penales, las puntuaciones de riesgo y las comprobaciones de referencias como informes del consumidor cuando los elabora una CRA.

La FCRA da derechos a la persona y te impone obligaciones a ti:

1. Finalidad permitida. Solo puedes obtener un informe por un motivo que la ley permita.
2. Aviso y consentimiento. Las empresas deben entregar antes un aviso por escrito independiente y obtener un permiso por escrito.
3. Certificación. Certificas ante la CRA que usarás el informe de forma legal y que no discriminarás.
4. Decisión desfavorable. Si el informe influye en tu decisión, las empresas deben enviar un aviso previo a la decisión desfavorable (pre-adverse action notice) con una copia del informe y un resumen de derechos, y después un aviso final que identifique a la CRA.
5. Reclamaciones. La persona puede reclamar los errores y obtener una copia gratuita del informe en un plazo de 60 días.
6. Exactitud. La CRA debe seguir procedimientos razonables para lograr la máxima exactitud posible.

¿Qué es una finalidad permitida según la FCRA?

Una finalidad permitida (permissible purpose) es uno de los motivos concretos enumerados en el 15 U.S.C. 1681b por los que una CRA puede entregar un informe del consumidor. Las principales para particulares y empresas son:

• Empleo: contratación, ascenso, cambio de puesto o continuidad, con el consentimiento por escrito de la persona.
• Vivienda: una solicitud de alquiler o la renovación de un contrato, que entra en la necesidad empresarial legítima de una operación que inició la propia persona.
• Crédito: una operación de crédito en la que participa la persona, o la revisión o el cobro de una cuenta.
• Seguros: la suscripción de un seguro en el que participa la persona.
• Licencias y prestaciones: la idoneidad para una licencia o una prestación pública que tenga en cuenta la responsabilidad financiera.
• Instrucción por escrito: la persona pide por escrito que su informe se te envíe a ti.

La curiosidad, comprobar a una cita o investigar a un contacto profesional no son finalidades permitidas, y por eso no puedes encargar una verificación de antecedentes FCRA de verdad sobre cualquiera. Para eso, la herramienta adecuada es una búsqueda de personas.

¿Puedo usar un buscador de personas para seleccionar inquilinos o empleados?

No. Si vas a decidir si contratas a alguien, le alquilas, le prestas dinero o le aseguras, necesitas una agencia de informes del consumidor que cumpla la FCRA, no una web de búsqueda de personas, aunque parezca tener los mismos datos. Usa una empresa de verificación de antecedentes que cumpla la FCRA, obtén el consentimiento del candidato y sigue las normas sobre decisiones desfavorables.

La FTC lleva más de una década defendiendo esta frontera:

• Spokeo, 2012: pagó 800.000 dólares por las acusaciones de que vendía perfiles a departamentos de RR. HH. y reclutadores como herramienta de selección sin cumplir la FCRA. La FTC lo calificó como su primer caso sobre datos de internet y redes sociales en la selección de personal.
• TruthFinder e Instant Checkmate, 2023: 5,8 millones de dólares. Pese a sus avisos legales, la FTC dijo que compraban palabras clave publicitarias como «best background check for landlords» y «pre-employment screening», y que decían a los usuarios que una persona tenía antecedentes de detención cuando el registro era una multa de tráfico. Su botón de «eliminar» solo ocultaba los datos al cliente que lo pulsaba.
• RentGrow, 2026: incluso una CRA registrada de selección de inquilinos pagó 2,25 millones de dólares por presuntos registros penales y de desahucios duplicados y reclamaciones mal gestionadas. Las normas de exactitud se aplican de verdad.

Un aviso que diga «no apto para fines FCRA» no hace legal usar un informe para seleccionar a nadie. Lo que cuenta es cómo se usa el informe. En mayo de 2025, la CFPB retiró una propuesta de norma que habría tratado a más brókers de datos como CRA, pero la propia FCRA y los casos de la FTC anteriores siguen vigentes.

¿Qué es un certificado DBS y en qué cambia en Reino Unido?

En Reino Unido, una comprobación de antecedentes penales es un certificado DBS del Disclosure and Barring Service, y no es algo que una web privada pueda venderte sobre otra persona. Hay cuatro niveles:

• Basic: condenas no canceladas y amonestaciones condicionales. Cualquier persona de 16 años o más puede pedir uno sobre sí misma, y las empresas pueden pedirlo para cualquier puesto.
• Standard: condenas y amonestaciones canceladas y no canceladas, con filtrado. Solo para puestos que lo permiten.
• Enhanced: añade información relevante de la policía local. Para puestos que lo permiten, como trabajar con niños o en sanidad.
• Enhanced with barred lists: añade las listas de personas inhabilitadas para trabajar con niños y con adultos.

El DBS cubre Inglaterra y Gales; Escocia usa Disclosure Scotland e Irlanda del Norte, AccessNI. GOV.UK señala que estas comprobaciones no cubren el tiempo pasado en el extranjero.

Comprobaciones del derecho a trabajar

Las empresas británicas deben comprobar que cada trabajador tiene derecho a trabajar, con los documentos originales, el servicio online del Home Office o un proveedor certificado de verificación digital. La sanción es de hasta £60.000 por cada trabajador ilegal. La guía del Home Office para las comprobaciones a partir del 1 de octubre de 2026 extiende estas obligaciones a algunos subcontratistas individuales y a trabajadores captados a través de plataformas online, según la Border Security, Asylum and Immigration Act 2025. Una búsqueda de personas no tiene ningún papel en ninguna de las dos comprobaciones.

¿Qué implica el RGPD para las verificaciones de antecedentes en la UE?

Según el RGPD (el GDPR), cualquier comprobación sobre una persona necesita una base legal, debe ser proporcionada, y los datos penales tienen una protección adicional. El artículo 10 dice que los datos sobre condenas penales solo pueden tratarse bajo el control de una autoridad oficial o cuando lo permita el derecho nacional, y la ICO dice que un registro completo de condenas debe llevarse bajo el control de una autoridad oficial. En la práctica:

• Los certificados de antecedentes penales normalmente se entregan a la propia persona, que después se los enseña a la empresa. En Suecia, la policía dice que solo puedes pedir un certificado sobre ti mismo. En España, el Ministerio de Justicia expide el certificado de antecedentes penales y, para los trabajos con contacto habitual con menores, el certificado de delitos de naturaleza sexual.
• Normalmente las empresas solo pueden pedir uno cuando el puesto lo justifica, y algunos países lo limitan a trabajos concretos.
• Las organizaciones que recogen datos sobre alguien de otras fuentes generalmente tienen que informarle, según el artículo 14.

Por eso una búsqueda de personas en Reino Unido o Europa cubre solo información profesional y de la web pública.

¿Cuándo debo usar una búsqueda de personas y cuándo una verificación de antecedentes?

Usa una búsqueda de personas para tu seguridad personal y para verificar, y una verificación de antecedentes de una CRA siempre que vayas a tomar una decisión sobre la idoneidad de alguien.

Si una búsqueda de personas muestra algo sobre ti que es incorrecto o que preferirías que no apareciera, nuestra guía para borrar tus datos de las webs de búsqueda de personas explica cómo darte de baja.

En resumen

Una búsqueda de personas responde a «¿esta persona es quien dice ser?» para tu propia seguridad. Una verificación de antecedentes responde a «¿debo contratar, alojar, prestar dinero o asegurar a esta persona?», y solo puede ofrecerla una agencia de informes del consumidor que cumpla la FCRA, con consentimiento y derechos asociados. Search A-Z es un buscador de personas: úsalo para verificar, nunca para seleccionar.

Preguntas frecuentes

¿Una búsqueda de personas es lo mismo que una verificación de antecedentes?

No. Una búsqueda de personas reúne información pública para confirmar quién es alguien. Una verificación de antecedentes para contratar, alquilar, dar crédito o asegurar es un informe del consumidor de una agencia de informes del consumidor, regulado por la FCRA, con normas de consentimiento, aviso y reclamación.

¿Pueden los caseros usar webs de búsqueda de personas para seleccionar inquilinos?

No. La selección de inquilinos es una finalidad de la FCRA, así que los caseros deben usar una agencia de informes del consumidor, certificar la finalidad y enviar un aviso de decisión desfavorable si el informe influye en su decisión.

¿Search A-Z es una agencia de informes del consumidor?

No. Search A-Z es un buscador de personas. No lo uses para decisiones de empleo, selección de inquilinos, crédito o seguros. Para eso, usa una empresa de verificación de antecedentes que cumpla la FCRA.

¿Qué es una finalidad permitida según la FCRA?

Un motivo que la ley permite para obtener un informe del consumidor, como el empleo con consentimiento por escrito, una solicitud de alquiler, una operación de crédito, la suscripción de un seguro o la instrucción por escrito de la propia persona. La curiosidad no lo es.

¿Se entera alguien si le haces una verificación de antecedentes?

En las verificaciones FCRA, sí: las empresas necesitan antes un consentimiento por escrito, y quien toma una decisión desfavorable debe avisar a la persona. Con un buscador de personas como Search A-Z, nunca avisamos a la persona de que la has buscado.

¿Puedo pedir un certificado DBS sobre otra persona en Reino Unido?

No como particular. Cualquier persona de 16 años o más puede pedir un certificado DBS básico sobre sí misma y compartirlo. Las empresas pueden pedir certificados básicos para cualquier puesto, y estándar o reforzados solo para los puestos que lo permiten.

¿Son legales las verificaciones de antecedentes en la UE?

Sí, dentro de los límites del RGPD. Las empresas necesitan una base legal y un motivo proporcionado, y los datos de antecedentes penales solo pueden tratarse bajo el control de una autoridad oficial o según el derecho nacional. Normalmente la propia persona pide su certificado y lo comparte; en España, el certificado de antecedentes penales lo expide el Ministerio de Justicia.

Fuentes

1. FTC: TruthFinder e Instant Checkmate engañaron a los usuarios sobre la exactitud de sus informes e infringieron la FCRA (septiembre de 2023)
2. FTC: Spokeo pagará 800.000 dólares para cerrar las acusaciones de la FTC (junio de 2012)
3. FTC: RentGrow pagará 2,25 millones de dólares para cerrar las acusaciones de la FTC (julio de 2026)
4. FTC: usar informes del consumidor, lo que deben saber las empresas
5. FTC: usar informes del consumidor, lo que deben saber los caseros
6. 15 U.S.C. 1681b: finalidades permitidas de los informes del consumidor (Cornell LII)
7. NASCUS: la CFPB retira la propuesta de norma sobre prácticas perjudiciales de los brókers de datos
8. GOV.UK: guía de los certificados DBS básicos
9. GOV.UK: comprobaciones de antecedentes penales al optar a un puesto
10. GOV.UK: sanciones por emplear a trabajadores ilegales
11. GOV.UK: guía para empresas sobre las comprobaciones del derecho a trabajar (borrador, para comprobaciones desde el 1 de octubre de 2026)
12. ICO: ¿qué normas se aplican a los datos sobre infracciones penales?
13. Policía de Suecia: consulta tus propios datos en el registro de antecedentes penales
14. Artículo 14 del RGPD (GDPR)

Las cifras son las más recientes publicadas por cada fuente cuando se actualizó esta guía. Las pérdidas denunciadas son un mínimo: la mayoría de los fraudes nunca se denuncian.